2021年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》試題共100道，分為選擇題和組合型選擇題。幫考網(wǎng)為大家準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），供各位小伙伴參考。

1、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)評(píng)估普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的主要因素包括（）。Ⅰ.財(cái)務(wù)狀況Ⅱ.投資知識(shí)Ⅲ.投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ.投資目標(biāo)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)評(píng)估普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的主要因素包括以下幾個(gè)方面：（1）財(cái)務(wù)狀況，具體包含收入來(lái)源、用于投資資產(chǎn)占家庭總資產(chǎn)比例、債務(wù)狀況以及可用于投資的資產(chǎn)規(guī)模等；（2）投資知識(shí)，包括金融相關(guān)學(xué)歷情況、工作經(jīng)驗(yàn)以及相關(guān)資格證書(shū)等；（3）投資經(jīng)驗(yàn)，包括投資金融產(chǎn)品情況、交易頻率以及投資實(shí)踐等；（4）投資目標(biāo)，包括擬投資期限、投資品種、期望收益率等；（5）風(fēng)險(xiǎn)偏好，包括可承受的投資損失以及投資回報(bào)的用途等；（6）其他信息，包括投資者的年齡、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務(wù)、學(xué)歷以及本人及配偶的就業(yè)狀況等。

2、個(gè)人投資者參與中國(guó)存托憑證交易，應(yīng)當(dāng)符合（）條件。Ⅰ.申請(qǐng)權(quán)限開(kāi)通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣300萬(wàn)元（不包括該投資者通過(guò)融資融券交易融入的資金和證券）Ⅱ.不存在嚴(yán)重的不良誠(chéng)信記錄Ⅲ.不存在境內(nèi)法律、上海證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則等規(guī)定的禁止或限制參與證券交易的情形Ⅳ.申請(qǐng)權(quán)限開(kāi)通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣500萬(wàn)元（不包括該投資者通過(guò)融資融券交易融入的資金和證券）【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：個(gè)人投資者參與中國(guó)存托憑證交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）申請(qǐng)權(quán)限開(kāi)通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣300萬(wàn)元（不包括該投資者通過(guò)融資融券交易融入的資金和證券）；（2）不存在嚴(yán)重的不良誠(chéng)信記錄；（3）不存在境內(nèi)法律、上海證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則等規(guī)定的禁止或限制參與證券交易的情形。

3、證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系以凈資本和流動(dòng)性為核心，主要包括（）。Ⅰ.凈資本Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率Ⅲ.資本杠桿率Ⅳ.流動(dòng)性覆蓋率【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系以凈資本和流動(dòng)性為核心，主要包括凈資本、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率、流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金率等。

4、發(fā)行人出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自確認(rèn)之日起暫停保薦機(jī)構(gòu)的保薦機(jī)構(gòu)資格3個(gè)月，撤銷(xiāo)相關(guān)人員的保薦代表人資格（）。Ⅰ.證券發(fā)行募集文件等申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.公開(kāi)發(fā)行證券上市當(dāng)年即虧損Ⅲ. 持續(xù)督導(dǎo)期間信息披露文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅳ.參與組織編制的與保薦工作相關(guān)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：發(fā)行人出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自確認(rèn)之日起暫停保薦機(jī)構(gòu)的保薦機(jī)構(gòu)資格3個(gè)月，撤銷(xiāo)相關(guān)人員的保薦代表人資格：（1）證券發(fā)行募集文件等申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）公開(kāi)發(fā)行證券上市當(dāng)年即虧損；（3）持續(xù)督導(dǎo)期間信息披露文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

5、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》關(guān)于證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模及比例控制的規(guī)定有（）。Ⅰ.自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的100%Ⅱ.自營(yíng)固定收益類證券的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的500%Ⅲ.持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%Ⅳ.持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過(guò)30%【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：（1）自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的100%；（Ⅰ項(xiàng)正確）（2）自營(yíng)固定收益類證券的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的500%；（Ⅱ項(xiàng)正確）（3）持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%；（Ⅲ項(xiàng)正確）（4）持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過(guò)5%（Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤），但因包銷(xiāo)導(dǎo)致的情形和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

以上就是今天給大家分享的內(nèi)容，到這里就結(jié)束了，預(yù)祝各位小伙伴考試順利通過(guò)，如果想了解更多考試相關(guān)資訊，可以持續(xù)關(guān)注幫考網(wǎng)官網(wǎng)。