2021年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第二章 證券經(jīng)營機構管理規(guī)范5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、洗錢風險管理的風險相當原則是指（）?！具x擇題】

A.證券公司應依據(jù)風險評估結果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域采取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域采取簡化的反洗錢措施

B.除特定例外情形外，證券公司應全面評估客戶及地域、業(yè)務、行業(yè)（職業(yè)）等方面的風險狀況

C.證券公司應賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級

D.證券公司應根據(jù)客戶風險狀況的變化，及時調整其風險等級及所對應的風險控制措施

正確答案:A

答案解析:選項A正確：風險相當原則是指證券公司應依據(jù)風險評估結果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域采取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域采取簡化的反洗錢措施。B為全面性原則，C為同一性原則，D為動態(tài)管理原則。其外，自主管理原則是指證券公司經(jīng)評估論證后認定的風險評估標準或風險控制措施的試試效果不低于《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶管理指引》的要求；保密原則是指證券公司不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方泄露客戶風險等級信息。

2、中國人民銀行某支行對轄區(qū)金融機構進行現(xiàn)場調査發(fā)現(xiàn)，A證券公司營業(yè)部對客戶留存身份證明文件無限期1038戶，開戶申請書無職業(yè)425戶，無國籍20戶。該營業(yè)部對客戶留存身份證明文件失效102戶，其中失效后存在交易的61戶。上述情況違反了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，人民銀行當?shù)胤种C構對該證券公司營業(yè)部處以限期改正，并處（）萬元罰款的行政處罰。【選擇題】

A.3

B.5

C.10

D.50

正確答案:A

答案解析:選項A正確：本題中所述情況違反了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十一條及第十九條識別與持續(xù)識別客戶身份的相關規(guī)定，人民銀行當?shù)胤种C構對該證券公司營業(yè)部處以期限改正，并處3萬元罰款的行政處罰。

3、下列關于證券公司對董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格要求，說法正確的有（）。Ⅰ.證券公司不得聘任、選任未取得任職資格的人員擔任董事、監(jiān)事或高級管理人員Ⅱ.已經(jīng)聘任、選任的，有關聘任、選任的決議、決定無效；Ⅲ.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員或者境內分支機構負責人不再具備任職資格條件的，證券公司應當解除其職務并向中國證監(jiān)會派出機構報告Ⅳ.證券公司未解除其職務的，中國證監(jiān)會派出機構責令其解除【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當在任職前取得經(jīng)證券公司注冊地所屬中國證監(jiān)會派出機構核準的任職資格。證券公司不得聘任、選任未取得任職資格的人員擔任董事、監(jiān)事或高級管理人員；已經(jīng)聘任、選任的，有關聘任、選任的決議、決定無效。證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員或者境內分支機構負責人不再具備任職資格條件的，證券公司應當解除其職務并向中國證監(jiān)會派出機構報告；證券公司未解除其職務的，中國證監(jiān)會派出機構責令其解除。

4、證券公司整改期內，中國證監(jiān)會及其派出機構應當區(qū)別情形，對證券公司采取下列措施（）。Ⅰ.停止批準新業(yè)務Ⅱ.停止批準增設、收購營業(yè)性分支機構Ⅲ.限制分配紅利Ⅳ.限制轉讓財產或在財產上設定其他權利【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券公司整改期內，中國證監(jiān)會及其派出機構應當區(qū)別情形，對證券公司采取下列措施：（1）停止批準新業(yè)務；（2）停止批準增設、收購營業(yè)性分支機構；（3）限制分配紅利；（4）限制轉讓財產或在財產上設定其他權利。

5、普通投資者在（）等方面享有特別保護。Ⅰ.信息告知Ⅱ.風險警示Ⅲ.適當性匹配Ⅳ.收益保證【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。