2024年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（）是基于客戶所提供的家庭財務(wù)信息整理的結(jié)果（即資產(chǎn)負債表、收支結(jié)余表等），進行專業(yè)分析的過程?！締芜x題】

A.客戶家庭基本信息

B.客戶財務(wù)狀況分析

C.理財目標(biāo)的評估和分析

D.綜合理財規(guī)劃建議

正確答案:B

答案解析:家庭財務(wù)狀況的分析是基于客戶所提供的家庭財務(wù)信息整理的結(jié)果（即資產(chǎn)負債表、收支結(jié)余表等），進行專業(yè)分析的過程。

2、附錄的內(nèi)容主要是為了理財規(guī)劃書的（）而置放在最后的信息。【單選題】

A.完整性

B.邏輯性

C.緊湊性

D.專業(yè)性

正確答案:C

答案解析:附錄的內(nèi)容主要是為了理財規(guī)劃書的緊湊性而置放在最后的信息。

3、為了整個理財規(guī)劃書的緊湊性，通常會把全生涯模擬仿真表放在（）中?！締芜x題】

A.摘要

B.主要內(nèi)容

C.開場白

D.附錄

正確答案:D

答案解析:為了整個理財規(guī)劃書的緊湊性，通常會把全生涯模擬仿真表放在附錄中。

4、理財規(guī)劃書的實用性，簡單來說就是（）?！締芜x題】

A.用通俗的文字去介紹和解釋專業(yè)用語

B.方案中的建議、措施既具有可操作性，又能取得預(yù)期的效果

C.必須邏輯分明、條理清晰

D.信息數(shù)據(jù)、分析結(jié)論和形式應(yīng)前后一致

正確答案:B

答案解析:理財規(guī)劃書的實用性，簡單來說就是方案中的建議、措施既具有可操作性，又能取得預(yù)期的效果。

5、以下選項中，不屬于理財規(guī)劃書其他內(nèi)容的是（）?！締芜x題】

A.綜合理財規(guī)劃建議

B.規(guī)劃方案的執(zhí)行，包括具體安排和時間表

C.法律聲明文件，雙方的義務(wù)和責(zé)任、免責(zé)聲明等

D.相關(guān)信息披露

正確答案:A

答案解析:理財規(guī)劃書的其他內(nèi)容：（1）規(guī)劃方案的執(zhí)行，包括具體安排和時間表。（2）法律聲明文件，雙方的義務(wù)和責(zé)任、免責(zé)聲明等。（3）相關(guān)信息披露，理財師的資歷、執(zhí)業(yè)資格、專業(yè)領(lǐng)域、相關(guān)利益沖突信息披露、傭金和費用信息披露等。（4）執(zhí)行確認書，客戶接受并愿意執(zhí)行規(guī)劃方案的確認文件。（5）持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議，客戶愿意接受持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)的確認文件。（6）附錄，所推薦的產(chǎn)品和服務(wù)介紹，全生涯模擬仿真現(xiàn)金流量表、風(fēng)險屬性測試的結(jié)果、公司和服務(wù)介紹等。