2024年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、商業(yè)銀行反洗錢內控制度體系包括（）?！径噙x題】

A.客戶身份識別制度

B.大額交易與可疑交易報告制度

C.反洗錢保密制度

D.反洗錢宣傳培訓制度

E.客戶身份資料和交易記錄保存制度

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行反洗錢內控制度體系主要包括：（1）客戶身份識別制度；（2）大額交易與可疑交易報告制度；（3）客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）客戶洗錢風險等級劃分制度；（5）反洗錢宣傳培訓制度；（6）反洗錢保密制度；（7）反洗錢協(xié)助調查制度；（8）反洗錢稽核審計制度；（9）反洗錢崗位職責制度；（10）反洗錢業(yè)務操作規(guī)程。

2、下列不屬于銀行監(jiān)管法律框架的是（ ）。【單選題】

A.法律

B.行政法規(guī)

C.規(guī)章

D.自律組織

正確答案:D

答案解析:在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監(jiān)管法律框架由法律、行政法規(guī)和規(guī)章三個層級的法律規(guī)范構成。選項D：“自律組織”不屬于銀行監(jiān)管法律框架。

3、商業(yè)銀行風險信息數(shù)據(jù)可以分為外部數(shù)據(jù)和內部數(shù)據(jù)兩類，其中內部數(shù)據(jù)是指通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應商所獲得的數(shù)據(jù)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:風險數(shù)據(jù)包括內部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)，其中內部數(shù)據(jù)是從各個業(yè)務系統(tǒng)中抽取的、與風險管理相關的數(shù)據(jù)信息，外部數(shù)據(jù)是通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應商所獲得的數(shù)據(jù)。

4、不屬于公開原則內容的是( )?！締芜x題】

A.監(jiān)管立法和政策標準公開

B.監(jiān)管執(zhí)法和行為標準公開

C.行政復議的依據(jù)、標準、程序公開

D.訴訟的依據(jù)、標準、程序公開

正確答案:D

答案解析:公開原則主要有三個方面的內容：（1）監(jiān)管立法和政策標準公開；（2）監(jiān)管執(zhí)法和行為標準公開；（3）行政復議的依據(jù)、標準、程序公開。選項D：“訴訟的依據(jù)、標準、程序公開”屬于混淆選項。

5、影響銀行體系流動性供給需求的因素包括（）?！径噙x題】

A.外匯儲備

B.央行公開市場操作

C.法定準備金率

D.稅款繳納

E.回購利率

正確答案:A、B、C、D

答案解析:影響銀行體系流動性供給需求的因素：外匯儲備、央行公開市場操作、法定準備金率、稅款繳納等（選項ABCD正確）。

6、我國商業(yè)銀行信息披露的主要內容有（）?！径噙x題】

A.風險管理狀況

B.資本充足率

C.公司治理情況

D.財務會計報告

E.年度重大事項

正確答案:A、C、D、E

答案解析:銀監(jiān)會于2007年頒布的《商業(yè)銀行信息披露辦法》,要求銀行披露其經營狀況的主要信息,包括財務會計報告、各類風險管理狀況、公司治理情況、年度重大事項等（選項ACDE正確）。

7、中國香港金融管理局在（）對其部門進行調整和重組，新設立銀行操守部，重點在于對不良行為強化問責和處罰力度?！締芜x題】

A.2011年

B.2012年

C.2015年

D.2016年

正確答案:A

答案解析:選項A正確：中國香港金融管理局在2011年對其部門進行調整和重組，新設立銀行操守部，重點在于對不良行為強化問責和處罰力度。日本近十年來也在不斷強化行為監(jiān)管和消費者權益保護的規(guī)制建設。新加坡在危機后發(fā)布《金融機構董事會和高管人員公平交易職責指引》，強化金融機構將公平交易作為企業(yè)文化的核心等。

8、全部產品投資單只股票的市值占該股票流通市值的比例應不超過（）。【單選題】

A.10%

B.15%

C.30%

D.50%

正確答案:C

答案解析:選項C正確：全部產品投資單只股票的市值占該股票流通市值的比例應不超過30%。

9、商業(yè)銀行對自身經營管理中存在的操作風險點進行識別，評估固有風險，再通過分析現(xiàn)有控制活動的有效性，評估剩余風險，進而提出控制優(yōu)化措施的工作?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行對自身經營管理中存在的操作風險點進行識別，評估固有風險，再通過分析現(xiàn)有控制活動的有效性，評估剩余風險，進而提出控制優(yōu)化措施的工作。

10、銀行風險與控制自我評估工作應堅持的原則不包括（  ）?！径噙x題】

A.全面性

B.及時性

C.公平性

D.客觀性

E.謹慎性

正確答案:C、E

答案解析:自評工作需要堅持的原則：（1）全面性。自我評估范圍應包括各級行的操作風險相關機構，原則上覆蓋所有業(yè)務品種。（2）及時性。自我評估工作應及時開展，評估結果應及時報送，管理行動應及時實施，對實施效果應及時追蹤。（3）客觀性。自我評估工作應當謹慎、客觀，從而保證做出恰當?shù)臎Q策并采取適當?shù)墓芾硇袆?。?）前瞻性。自我評估應當充分考慮本行內、外部環(huán)境變化因素。（5）重要性。自我評估應以操作風險管理薄弱或者風險易發(fā)、高發(fā)環(huán)節(jié)為主。選項C：公平性不屬于銀行風險與控制自我評估工作應堅持的原則；選項E：謹慎性不屬于銀行風險與控制自我評估工作應堅持的原則。