2024年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（  ）是專業(yè)理財(cái)服務(wù)不可或缺的環(huán)節(jié)?！締芜x題】

A.滿足客戶的一切要求

B.向客戶承諾保底收益

C.客戶信息的收集與完整

D.與客戶建立友誼關(guān)系

正確答案:C

答案解析:客戶信息不僅要收集，而且需要完整，這是專業(yè)理財(cái)服務(wù)不可或缺的環(huán)節(jié)（選項(xiàng)C正確）。

2、理財(cái)師可以定期或者不定期為客戶提供后續(xù)跟蹤服務(wù)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:理財(cái)師可以定期或者不定期為客戶提供后續(xù)跟蹤服務(wù)。

3、家庭消費(fèi)開(kāi)支規(guī)劃的核心是（）?！締芜x題】

A.建立應(yīng)急基金

B.增收節(jié)支

C.現(xiàn)金管理

D.債務(wù)管理

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D：家庭消費(fèi)開(kāi)支規(guī)劃的一項(xiàng)核心內(nèi)容是債務(wù)管理，涉及舉債目的、借貸能力和借貸渠道、方式、條件等選擇、規(guī)劃；選項(xiàng)A：現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立應(yīng)急基金；選項(xiàng)C：現(xiàn)金管理的進(jìn)行家庭或者個(gè)人日常的、日復(fù)一日的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的管理。

4、通過(guò)儲(chǔ)蓄和投資積累教育專項(xiàng)資金是客戶自身教育的規(guī)劃的重要內(nèi)容?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對(duì)教育費(fèi)用需求的定量分析，通過(guò)儲(chǔ)蓄和投資積累教育專項(xiàng)資金，金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置等內(nèi)容；客戶自身教育的規(guī)劃包括是否要辭職脫產(chǎn)學(xué)習(xí)、學(xué)費(fèi)的籌措以及因?yàn)槊摦a(chǎn)學(xué)習(xí)給年輕家庭帶來(lái)的影響等。

5、客戶信息收集的具體步驟包括（ ）。【多選題】

A.理財(cái)師自己沒(méi)有心理障礙

B.引導(dǎo)客戶，告訴客戶我們?yōu)槭裁匆私膺@些信息

C.與客戶面對(duì)面交談收集一切信息

D.在具體提問(wèn)的時(shí)候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問(wèn)題，不要去問(wèn)那些與其不相關(guān)的信息

E.制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架

正確答案:A、B、D、E

答案解析:信息收集的方法和步驟首先，理財(cái)師應(yīng)消除心理障礙，站在為客戶解決問(wèn)題的立場(chǎng)上，需要去深入了解客戶的財(cái)務(wù)信息。其次，引導(dǎo)客戶，告訴客戶為什么要了解這些信息，理財(cái)師通過(guò)這些信息，可以向客戶反饋哪些能夠幫助其做好家庭財(cái)務(wù)決定的資訊。再次，在具體提問(wèn)的時(shí)候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問(wèn)題，不要去問(wèn)那些與其不相關(guān)的信息。最后，制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，以便于把問(wèn)題延伸出來(lái)，較為全面地了解客戶信息。