2023年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、巴塞爾委員會認為，健全的資本充足評估程序包括（）?！径噙x題】

A.董事會和高管層的職責

B.健全的資本評估

C.全面的風險評估

D.監(jiān)測和報告體系

E.內(nèi)部控制

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確：巴塞爾委員會認為，健全的資本充足評估程序包括五個要素：董事會和高管層的職責、健全的資本評估、全面的風險評估、監(jiān)測和報告體系以及內(nèi)部控制。

2、對商業(yè)銀行而言，市場約束的參與方包括（ ）?！径噙x題】

A.其他債權人

B.外部中介機構

C.公眾存款人

D.監(jiān)管部門

E.股東

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確?？疾槭袌黾s束的參與方。市場約束的參與方包括：(1)監(jiān)管部門；(2)公眾存款人；(3)股東；(4)其他債權人；(5)外部中介機構；(6)其他參與方。

3、具體披露的內(nèi)容和要求，可按（）三個方面確定?！締芜x題】

A.安全性、及時性和效益性

B.及時性、流動性和效益性

C.安全性、流動性和效益性

D.安全性、流動性和及時性

正確答案:C

答案解析:選項C正確。具體披露的內(nèi)容和要求，可按安全性、流動性和效益性三個方面確定。

4、（）對戰(zhàn)略風險管理的結果負有最終責任?！径噙x題】

A.董事會

B.高級管理層

C.業(yè)務層

D.執(zhí)行層

E.商業(yè)銀行所有員工

正確答案:A、B

答案解析:選項AB正確。董事會和高級管理層對戰(zhàn)略風險管理的結果負有最終責任。

5、我國商業(yè)銀行信息披露中存在的問題有( )?！径噙x題】

A.信息披露內(nèi)容不全面

B.風險信息披露不充分

C.表外業(yè)務信息披露不充分

D.信息披露監(jiān)控機制有待完善

E.信息披露不及時

正確答案:A、B、C、D

答案解析:當前，我國商業(yè)銀行信息披露主要存在以下問題：（1）信息披露內(nèi)容不全面（選項A正確）；（2）風險信息披露不充分（選項B正確）；（3）表外業(yè)務信息披露不充分（選項C正確）；（4）信息披露監(jiān)控機制仍需進一步完善（選項D正確）。

6、法律風險指新產(chǎn)品違反有關（  ），以及商業(yè)銀行應當履行的合同義務，可能導致商業(yè)銀行承擔不利法律責任或后果的風險。【多選題】

A.法律

B.法規(guī)

C.公司章程

D.監(jiān)管規(guī)則

E.監(jiān)管要求

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項ABDE正確。法律風險指新產(chǎn)品違反有關法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則和要求，以及商業(yè)銀行應當履行的合同義務，可能導致商業(yè)銀行承擔不利法律責任或后果的風險。

7、具體披露的內(nèi)容和要求,可按（）三個方面確定。【單選題】

A.安全性、及時性和效益性

B.及時性、流動性和效益性

C.安全性、流動性和效益性

D.安全性、流動性和及時性

正確答案:C

答案解析:具體披露的內(nèi)容和要求,可按安全性、流動性和效益性三個方面確定（選項C正確）。

8、日常國別風險信息監(jiān)測應遵循（  ）原則?！径噙x題】

A.全面性

B.完整性

C.及時性

D.客觀性

E.獨立性

正確答案:B、C、E

答案解析:日常國別風險信息監(jiān)測應遵循完整性、獨立性和及時性原則（選項BCE正確）。

9、壓力測試結果應用于管理決策中，其中有一項是調(diào)整資產(chǎn)負債結構。調(diào)整資產(chǎn)負債結構不包括（）。【單選題】

A.增加撥備

B.留存收益

C.增加流動性儲備

D.增加風險緩釋

正確答案:D

答案解析:壓縮資產(chǎn)負債規(guī)模，調(diào)整資產(chǎn)負債結構，包括增加撥備、留存收益、補充資本和增加流動性儲備等。選項D：“增加風險緩釋”屬于壓力測試結果的應用范圍內(nèi)，但是不包括在調(diào)整資產(chǎn)負債結構中。

10、管理信息系統(tǒng)功能至少應當包括（ ）。【多選題】

A.支持相同業(yè)務領域、不同類型國別風險的計量

B. 支持國別風險評估和風險評級

C.幫助識別不適當?shù)目蛻艏敖灰?/p>

D.監(jiān)測國別風險限額執(zhí)行情況

E.準確、及時、持續(xù)、完整地提供國別風險信息，滿足內(nèi)部管理、監(jiān)管報告和信息披露要求

正確答案:B、C、D、E

答案解析:管理信息系統(tǒng)功能至少應當包括：（1）幫助識別不適當?shù)目蛻艏敖灰祝ㄟx項C正確）；（2）支持不同業(yè)務領域、不同類型國別風險的計量；（3）支持國別風險評估和風險評級（選項B正確）；（4）監(jiān)測國別風險限額執(zhí)行情況（選項D正確）；（5）為壓力測試提供有效支持；（6）準確、及時、持續(xù)、完整地提供國別風險信息，滿足內(nèi)部管理、監(jiān)管報告和信息披露要求（選項E正確）。