2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、按照覆蓋層級(jí)，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)限額可分為（）。【多選題】

A.由業(yè)務(wù)部門(mén)自行審批的限額

B.針對(duì)管理人全部產(chǎn)品的限額

C.針對(duì)單一資產(chǎn)管理產(chǎn)品的限額

D.針對(duì)具體投資標(biāo)的的限額

E.由高管層審批的限額

正確答案:B、C、D

答案解析:選項(xiàng)BCD正確：按照覆蓋層級(jí)，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)限額可分為：針對(duì)管理人全部產(chǎn)品的限額、針對(duì)單一資產(chǎn)管理產(chǎn)品的限額、針對(duì)具體投資標(biāo)的的限額。按照審批權(quán)限，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)限額可分為：由高管層審批的限額、由業(yè)務(wù)部門(mén)自行審批的限額。

2、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果的不確定性

B.風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性

C.風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的

D.風(fēng)險(xiǎn)是收益的可能

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：風(fēng)險(xiǎn)是可以規(guī)避的，比如退出或者拒絕某一業(yè)務(wù)或市場(chǎng)。

3、收集世界范圍內(nèi)主要外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信息，作為國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警類型確定的外部參考信息?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:收集世界范圍內(nèi)主要外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信息，作為國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等級(jí)確定的外部參考信息。

4、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程的主要步驟不包括（  ）?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/分析

B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)/報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)/記錄

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程的四個(gè)主要步驟：（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/分析（2）風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/評(píng)估（3）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)/報(bào)告（4）風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋。選項(xiàng)D：風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)/記錄說(shuō)法不正確。

5、某商業(yè)銀行的核心資本為80億元，附屬資本為20億元，對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資為10億元，信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為900億元，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本為8億元。依據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，該商業(yè)銀行的資本充足率為（）。【單選題】

A.8%

B.9%

C.10%

D.20%

正確答案:B

答案解析:資本由核心資本和附屬資本構(gòu)成，對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資為10億元應(yīng)扣除，則計(jì)算如下：資本充足率=（總資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/[信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5*(市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求）+（操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求）]*100%=（80+20-10）/（900+12.5*8）*100%=9%（選項(xiàng)B正確）。

6、（  ）根據(jù)需要對(duì)外包活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，采集外包活動(dòng)過(guò)程中數(shù)據(jù)信息和相關(guān)資料，并將檢查結(jié)果納入對(duì)該機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)級(jí)。【單選題】

A.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

B.財(cái)政部

C.中國(guó)人民銀行

D.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)需要對(duì)外包活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，采集外包活動(dòng)過(guò)程中數(shù)據(jù)信息和相關(guān)資料，并將檢查結(jié)果納入對(duì)該機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)級(jí)。

7、外包服務(wù)提供商不包括（）?！締芜x題】

A.獨(dú)立第三方

B.商業(yè)銀行母公司

C.商業(yè)銀行分公司

D.商業(yè)銀行附屬機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析:外包服務(wù)提供商包括獨(dú)立第三方，商業(yè)銀行母公司或其所屬集團(tuán)設(shè)立子公司、關(guān)聯(lián)公司或附屬機(jī)構(gòu)。

8、建立良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，可以使商業(yè)銀行（）?！径噙x題】

A.減少進(jìn)入市新場(chǎng)的阻礙

B.創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境

C.增進(jìn)和投資者的關(guān)系

D.吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強(qiáng)化自身競(jìng)爭(zhēng)力

E.招募和保留最佳雇員

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:建立良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在風(fēng)險(xiǎn)損失，包括以下幾方面：（1）招募和保留最佳雇員；（2）確保產(chǎn)品和服務(wù)溢價(jià)水平；（3）減少進(jìn)入市新場(chǎng)的阻礙；（4）維持客戶和供應(yīng)商的忠誠(chéng)度；（5）創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境；（6）增進(jìn)和投資者的關(guān)系；（7）強(qiáng)化自身的可信度和利益者的信心；（8）吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強(qiáng)化自身競(jìng)爭(zhēng)力；（9）最大限度地減少訴訟威脅和強(qiáng)化自身競(jìng)爭(zhēng)力。

9、為反映壓力市場(chǎng)條件下某類業(yè)務(wù)產(chǎn)品的市場(chǎng)流動(dòng)水平，巴塞爾協(xié)議Ⅲ為不同類型風(fēng)險(xiǎn)因子設(shè)置了不同的流動(dòng)性期限，共分為（）?！締芜x題】

A.10天、20天、30天、50天、60天

B.10天、20天、50天、60天、120天

C.10天、20天、40天、60天、120天

D.10天、20天、60天、120天、240天

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：為反映壓力市場(chǎng)條件下某類業(yè)務(wù)產(chǎn)品的市場(chǎng)流動(dòng)水平，巴塞爾協(xié)議Ⅲ為不同類型風(fēng)險(xiǎn)因子設(shè)置了不同的流動(dòng)性期限，共分為10天、20天、40天、60天、120天五檔，取代現(xiàn)行10天持有期的規(guī)定。

10、以下不屬于商業(yè)銀行所面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)中的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的是（）?！締芜x題】

A.進(jìn)入新市場(chǎng)失敗

B.兼并/收購(gòu)失敗

C.產(chǎn)品開(kāi)發(fā)失敗

D.產(chǎn)品/服務(wù)過(guò)剩

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)包括產(chǎn)品研發(fā)失敗、系統(tǒng)建設(shè)失敗、進(jìn)入新市場(chǎng)失敗、兼并/并購(gòu)失敗等風(fēng)險(xiǎn)；選項(xiàng)D：產(chǎn)品/服務(wù)過(guò)剩屬于行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。