2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、金融穩(wěn)定理事會于（   ）提出了一攬子加強系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管的政治措施并得到G20領(lǐng)導(dǎo)人峰會的批準?！締芜x題】

A.2011年11月

B.2011年12月

C.2012年11月

D.2012年12月

正確答案:A

答案解析:選項A正確。金融穩(wěn)定理事會（FSB）于2011年11月提出了一攬子加強系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管的政治措施并得到G20領(lǐng)導(dǎo)人峰會的批準。

2、為了應(yīng)對短期潛在的流動性壓力，銀行可以設(shè)定的限額不包括（）?！締芜x題】

A.LCR限額

B.最低流動性緩沖限額

C.市場限額

D.壓力測試生存期限額

正確答案:C

答案解析:為了應(yīng)對短期潛在的流動性壓力，銀行可以設(shè)定LCR限額、最低流動性緩沖限額或者壓力測試生存期限額。選項C：“市場限額”屬于混淆選項。

3、第二支柱資本要求是指監(jiān)管機構(gòu)在最低資本要求的基礎(chǔ)上提出的各類特定資本要求的總和?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:第二支柱資本要求是指監(jiān)管機構(gòu)在最低資本要求的基礎(chǔ)上提出的各類特定資本要求的總和。

4、內(nèi)部控制框架的核心要素包括（  ）。【多選題】

A.確定崗位職責(zé)

B.明確授權(quán)

C.決策制度和程序

D.確保關(guān)鍵職能分離

E.雙人控制資產(chǎn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:內(nèi)部控制框架的核心要素包括：（1）確定崗位職責(zé)、明確授權(quán)、決策制度和程序（選項ABC正確）；（2）具備適當?shù)闹坪鈾C制（或“四眼原則”），確保關(guān)鍵職能分離（例如業(yè)務(wù)發(fā)起、支付、對賬、風(fēng)險管理、會計、審計和合規(guī)等）、交叉核對、雙人控制資產(chǎn)、雙人簽字; 銀行的后臺、控制部門、運營管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)起部門之間， 在專業(yè)能力和資源方面保持適當平衡,并有充分的專業(yè)能力和內(nèi)部授權(quán),從而對業(yè)務(wù)發(fā)起部門形成有效制衡（選項DE正確）。

5、流動性的資產(chǎn)管理相應(yīng)地包括（  ）方面?！径噙x題】

A.高流動性資產(chǎn)組合配置

B.資產(chǎn)出售日管理

C.非流動性資產(chǎn)組合管理

D.資產(chǎn)到期日管理

E.抵押品管理

正確答案:A、D、E

答案解析:流動性的資產(chǎn)管理相應(yīng)地包括三個方面：資產(chǎn)到期日管理、高流動性資產(chǎn)組合配置以及抵押品管理（選項ADE正確）。

6、某企業(yè)于當年初向商業(yè)銀行申請了一筆1000萬元1年期專用機器設(shè)備抵押貸款。到年底時，由于企業(yè)財務(wù)狀況惡化，無法如期全額償還本金和利息。為了減少損失，銀行緊急與企業(yè)磋商進行貸款重組，則下列重組措施可行的有（）?！径噙x題】

A.調(diào)整信貸產(chǎn)品

B.減少貸款額度

C.調(diào)整貸款期限

D.調(diào)整貸款利率

E.限制企業(yè)經(jīng)營活動

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:貸款重組的主要措施（包括但不限于）：（1）調(diào)整信貸產(chǎn)品（選項A正確）；（2）減少貸款額度（選項B正確）；（3）調(diào)整貸款期限（貸款展期或縮短貸款期限）（選項C正確）；（4）調(diào)整貸款利率（選項D正確）；（5）增加控制措施，限制企業(yè)經(jīng)營活動（選項E正確）。

7、以下哪些屬于聲譽危機管理中提高解決問題的能力( )?！径噙x題】

A.預(yù)先識別潛在危機，并制定相應(yīng)的反應(yīng)策略

B.公共關(guān)系和投資者關(guān)系部門應(yīng)當密切協(xié)作，以進行更恰當?shù)耐獠炕貞?yīng)

C.改變業(yè)務(wù)部門處理問題的方式，降低問題擴大為危機的風(fēng)險

D.測試危機溝通方案以及應(yīng)對措施

E.采用情景分析法進行危機評估

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:提高日常解決問題的能力：（1）預(yù)先識別潛在危機，并制定相應(yīng)的反應(yīng)策略（選項A正確）；（2）公共關(guān)系和投資者關(guān)系部門應(yīng)當密切協(xié)作，以采取更恰當?shù)膶ν饣貞?yīng)（選項B正確）；（3）改變業(yè)務(wù)部門處理問題的方式，盡可能避免將問題升級為危機（選項C正確）；（4）定期測試危機溝通方案以及應(yīng)對措施（選項D正確）；（5）采用壓力測試和情景分析法進行聲譽危機評估（選項E正確）。

8、商業(yè)銀行應(yīng)當建立與全面風(fēng)險管理相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)體系，相關(guān)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括（  ）。【多選題】

A.支持各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險計量和全行風(fēng)險加總

B.識別全行范圍的集中度風(fēng)險，以及信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等各類風(fēng)險相互作用產(chǎn)生的風(fēng)險

C.分析各類風(fēng)險緩釋工具在不同市場環(huán)境的作用和效果

D. 支持全行層面的壓力測試工作，評估各種壓力場景對全行及主要業(yè)務(wù)條線的影響

E.具有適當靈活性， 及時反映風(fēng)險假設(shè)變化對風(fēng)險評估和資本評估的影響

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行)》要求商業(yè)銀行應(yīng)當建立與全面風(fēng)險管理相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)體系，相關(guān)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備以下主要功能：（1）支持各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險計量和全行風(fēng)險加總（選項A正確）；（2）識別全行范圍的集中度風(fēng)險，以及信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等各類風(fēng)險相互作用產(chǎn)生的風(fēng)險（選項B正確）；（3）分析各類風(fēng)險緩釋工具在不同市場環(huán)境的作用和效果（選項C正確）；（4）支持全行層面的壓力測試工作，評估各種壓力場景對全行及主要業(yè)務(wù)條線的影響（選項D正確）；（5）具有適當靈活性，及時反映風(fēng)險假設(shè)變化對風(fēng)險評估和資本評估的影響（選項E正確）。

9、操作風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險相比，具有（）特點?！径噙x題】

A.分散性

B.差異性

C.復(fù)雜性

D.外生性

E.具體性

正確答案:A、B、C、E

答案解析:操作風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險相比，具有以下特點：具體性、分散性、差異性、復(fù)雜性、內(nèi)生性和轉(zhuǎn)化性。

10、執(zhí)行、交割和流程管理事件中導(dǎo)致?lián)p失事件的因素主要包括（  ）?！径噙x題】

A.交易處理失敗

B.流程管理失敗

C.與銷售商發(fā)生糾紛

D.與外部供應(yīng)商發(fā)生糾紛

E.與外部經(jīng)銷商發(fā)生糾紛

正確答案:A、B、C、D

答案解析:執(zhí)行、交割和流程管理事件：因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件（選項ABCD正確）。