2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、信息科技部門(mén)承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)，履行（ ）等職責(zé)?！径噙x題】

A.信息科技預(yù)算和支出

B.信息科技內(nèi)部控制

C.監(jiān)督各項(xiàng)職責(zé)的落實(shí)

D.信息安全管理

E.信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABDE正確。信息科技部門(mén)承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)，履行信息科技預(yù)算和支出、信息科技策略、標(biāo)準(zhǔn)和流程、信息科技內(nèi)部控制、專業(yè)化研發(fā)、信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理、信息系統(tǒng)和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)行、維護(hù)和升級(jí)、信息安全管理、災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃、信息科技外包和信息系統(tǒng)退出等職責(zé)。

2、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)不定期且但時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)情況?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期、及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)情況，包括但不限于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)暴露、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)限額遵守情況、超限額業(yè)務(wù)處理情況、壓力測(cè)試、準(zhǔn)備金計(jì)提水平等。

3、下列關(guān)于聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃說(shuō)法正確的是（ ）?！径噙x題】

A.商業(yè)銀行有必要對(duì)危機(jī)管理的政策和流程做好事前準(zhǔn)備

B.商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的溝通預(yù)案

C.商業(yè)銀行處理危機(jī)的能力和效果有可能進(jìn)一步提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)，也可能將聲譽(yù)毀于一旦

D.及時(shí)改正或收回在媒體中發(fā)表的錯(cuò)誤言論

E.必要時(shí)調(diào)動(dòng)內(nèi)外部資源以緩解致命風(fēng)險(xiǎn)的沖擊

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)AB說(shuō)法正確：商業(yè)銀行有必要對(duì)危機(jī)管理的政策和流程做好事前準(zhǔn)備，建立有效的溝通預(yù)案，制定有效的危機(jī)應(yīng)對(duì)措施，并及時(shí)調(diào)動(dòng)內(nèi)外部資源以緩解致命風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。選項(xiàng)C說(shuō)法正確：商業(yè)銀行處理危機(jī)的能力和效果有可能進(jìn)一步提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)，也可能將聲譽(yù)毀于一旦。選項(xiàng)D說(shuō)法正確：及時(shí)改正或收回在媒體中發(fā)表的錯(cuò)誤言論屬于管理危機(jī)過(guò)程中的信息交流。

4、系統(tǒng)重要性銀行不僅會(huì)對(duì)本國(guó)金融體系產(chǎn)生影響，而且具有跨境效應(yīng)，可能對(duì)全球金融體系產(chǎn)生潛在威脅?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:系統(tǒng)重要性銀行不僅會(huì)對(duì)本國(guó)金融體系產(chǎn)生影響，而且具有跨境效應(yīng)，可能對(duì)全球金融體系產(chǎn)生潛在威脅。由于系統(tǒng)重要性銀行往往會(huì)參與復(fù)雜的跨境業(yè)務(wù)，或在多個(gè)國(guó)家設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，一旦其所積累的風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)，對(duì)全球的影響不容小覷。

5、（）是銀行資本主要部分?！締芜x題】

A.注入資金

B.借入資本

C.拆借資金

D.自有資本

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：從所有權(quán)角度看，商業(yè)銀行資本由兩部分構(gòu)成：一部分是銀行資本家投資辦銀行的自有資本；另一部分是吸收存款的借入資本。其中借入資本是銀行資本的主要部分。

6、商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)限額體系時(shí)，應(yīng)該綜合考慮的因素有（）。【多選題】

A.自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度

B.能夠承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平

C.工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)

D.壓力測(cè)試結(jié)果

E.內(nèi)部控制水平

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)限額體系時(shí)，應(yīng)綜合考慮以下主要因素：（1）自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度（選項(xiàng)A正確）；（2）能夠承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平（選項(xiàng)B正確）；（3）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)的既往業(yè)績(jī)；（4）工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)（選項(xiàng)C正確）；（5）定價(jià)、估值和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)；（6）壓力測(cè)試結(jié)果（選項(xiàng)D正確）；（7）內(nèi)部控制水平（選項(xiàng)E正確）；（8）資本實(shí)力；（9）外部市場(chǎng)的發(fā)展變化情況等。

7、其他風(fēng)險(xiǎn)包括集中度風(fēng)險(xiǎn)、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)，其他事項(xiàng)主要是指估值?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:其他風(fēng)險(xiǎn)包括集中度風(fēng)險(xiǎn)、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)，其他事項(xiàng)主要是指估值。

8、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以投資于（）?！径噙x題】

A.大額存單

B.公募證券投資基金

C.中央銀行票據(jù)

D.國(guó)債

E.公司信用類(lèi)債券

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：商業(yè)銀行資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以投資于國(guó)債、地方政府債券、中央銀行票據(jù)、政府機(jī)構(gòu)債券、金融債券、銀行存款、大額存單、同業(yè)存單、公司信用類(lèi)債券、在銀行間市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)發(fā)行的資產(chǎn)支持證券、公募證券投資基金、其他債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)、權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)以及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他資產(chǎn)。

9、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移分為(   )?！径噙x題】

A.正常轉(zhuǎn)移

B.非正常轉(zhuǎn)移

C.安全轉(zhuǎn)移

D.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

E.非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

正確答案:D、E

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移分為保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（選項(xiàng)DE正確）。

10、“不要將所有雞蛋放在一個(gè)籃子里”這一投資格言說(shuō)明的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是( )?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A：風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過(guò)多樣化的投資來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇?！安灰獙⑺械碾u蛋放在一個(gè)籃子里”的古老投資格言形象地說(shuō)明了這一方法。選項(xiàng)B：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品,抵消標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。選項(xiàng)C：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)購(gòu)買(mǎi)某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟(jì)措施將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)主體的一種策略性選擇。選項(xiàng)D：風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指商業(yè)銀行在所從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)造成實(shí)質(zhì)性損失之前,對(duì)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行價(jià)格補(bǔ)償?shù)牟呗孕赃x擇。