2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（ ）?！締芜x題】

A.私募證券投資基金

B.私募股權(quán)投資基金

C.集合資金信托

D.私募風(fēng)險投資基金

正確答案:C

答案解析:私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括：私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募風(fēng)險/創(chuàng)業(yè)投資基金等。集合資金信托屬于信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

2、下列關(guān)于股票基金（開放式）與股票的不同之處，說法錯誤的是（ ）。【單選題】

A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險

B.非上市股票基金每一交易日只有一個價格

C.股票基金的投資風(fēng)險一般低于單一股票的投資風(fēng)險

D.可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進行初步判斷

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務(wù)狀況、產(chǎn)品的市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息對股票價格高低的合理性作出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的，故本題答案為D項；股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險；非上市股票基金每一交易日只有一個價格；股票基金的投資風(fēng)險一般低于單一股票的投資風(fēng)險。

3、（），是指保險資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機構(gòu)作為受托人設(shè)立支持計劃，以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險機構(gòu)等合格投資者發(fā)行受益憑證的業(yè)務(wù)活動?！締芜x題】

A.資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)

B.私募基金業(yè)務(wù)

C.保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)

D.保險資產(chǎn)委托投資業(yè)務(wù)

正確答案:A

答案解析:

4、基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時向投資者提供費率優(yōu)惠，屬于基金促銷手段中的（）【單選題】

A.人員推銷

B.營業(yè)推廣

C.公共關(guān)系

D.廣告促銷

正確答案:B

答案解析:

基金的促銷手段有人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系，其中營業(yè)推廣包括銷售網(wǎng)點宣傳、投資者交流和費率優(yōu)惠。

促銷組合四要素：

（1）人員推銷

一般來說，人員推銷針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶。

（2）廣告促銷

廣告目的就是通知、影響和勸說目標(biāo)市場。

（3）營業(yè)推廣

營業(yè)推廣屬于短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。

營業(yè)推廣手段：銷售網(wǎng)點宣傳；投資者交流；費率優(yōu)惠。

（4）公共關(guān)系

公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力。

5、下列關(guān)于銷售策略的說法，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.基金銷售機構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細分不到位等問題

B.在價格策略方面，我國的基金銷售機構(gòu)采取的費率結(jié)構(gòu)還比較單一

C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主

D.在促銷策略上，我國基金銷售機構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷

正確答案:B

答案解析:本題答案為B項，在價格策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)?；痄N售機構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細分不到位等問題；在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主；在促銷策略上，我國基金銷售機構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷。

6、保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入（ ）?！締芜x題】

A.基金的運作方式

B.保本策略

C.保本保障機制

D.資產(chǎn)配置方式

正確答案:C

答案解析:保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。

7、

封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于( )人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

正確答案:D

答案解析:

此題考察封閉式基金的上市交易條件。

封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；(2)基金合同期限為5年以上；(3)基金募集金額不低于2億元人民幣；(4)基金份額持有人不少于1 000人；(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

8、

下面關(guān)于基金招募說明書的說法不正確的是（）。

A.是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件

B.是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的

C.是指導(dǎo)投資者認購基金份額的規(guī)范性文件

D.將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露

正確答案:A

答案解析:本題答案為A。A項是基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。
基金招募說明書：是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的；是指導(dǎo)投資者認購基金份額的規(guī)范性文件；將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露。

9、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理?！締芜x題】

A.社會力量

B.基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

C.基金行業(yè)自律組織

D.政府基金監(jiān)管機構(gòu)

正確答案:D

答案解析:狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。

10、

（）年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

正確答案:C

答案解析:2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。