2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、合規(guī)政策內(nèi)容不包括（ ）。【單選題】

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.管理層薪酬

正確答案:D

答案解析:合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件。除ABC三項(xiàng)外，合規(guī)政策還包括：（1）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施；（2）合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；（3）設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則等內(nèi)容。D項(xiàng)不是合規(guī)政策的內(nèi)容。

2、以下投資基金中，不適合較為保守的投資者的有（）?！締芜x題】

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏債型基金

D.股債平衡型基金

正確答案:A

答案解析:混合基金比較適合較為保守的投資者，偏股型基金、偏債型基金和股債平衡型基金都屬于混合基金。

3、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（ ）。【單選題】

A.基金宣傳推介的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.法規(guī)許可的行為

D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項(xiàng)

正確答案:A

答案解析:基金宣傳推介材料規(guī)定不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績。故本題選A，除此之外。證券投資業(yè)績基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得:①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。②違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。③詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。④夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。⑤登載單位或者個人的推薦性文字。⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

4、積極型的投資者一般會選擇（）?！締芜x題】

A.保本型基金

B.股票型基金

C.貨幣市場基金

D.債券型基金

正確答案:B

答案解析:積極型的投資者追求投資高收益，同時能承擔(dān)較大的風(fēng)險，可選擇高風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或組合，如股票型基金。

5、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金?！締芜x題】

A.基金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，根據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

6、基金銷售適用性管理，不包括（）?！締芜x題】

A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價

C.投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查

D.對基金投資人承諾最低收益

正確答案:D

答案解析:銷售適用性管理，主要包括以下內(nèi)容：（1）對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；（2）基金產(chǎn)品風(fēng)險評價；（3）投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價；（4）對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

7、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括（）【單選題】

A.向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識

B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

C.介紹基金托管人投資運(yùn)作情況

D.開展投資者風(fēng)險教育

正確答案:C

答案解析:售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險教育。

8、下列法人或其他組織可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者的條件包括（）。Ⅰ.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元Ⅱ.最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元Ⅲ.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元Ⅳ.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十一條規(guī)定：普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但經(jīng)營機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。Ⅲ是自然人投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者的條件。

9、下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（ ）。【單選題】

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止

C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算

D.基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于2000萬元人民幣

正確答案:D

答案解析:D項(xiàng)，發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年的基金；發(fā)起式基金持有期限不少于3年；基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止；發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。

10、（）的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)【單選題】

A.《證券投資基金法》

B.《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

C.《證券投資基金管理暫行辦法》

D.《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，《證券投資基金法》的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)，在此基礎(chǔ)上，我國證券投資基金業(yè)走上了一個更快的發(fā)展軌道。