2022年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列（  ）列入基金費(fèi)用?！締芜x題】

A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失

B.基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用

C.基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露等費(fèi)用

D.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失；（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；（3）基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用。

2、關(guān)于最大回撤，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.不同投資組合在不同時(shí)間期限內(nèi)的最大回撤不具有可比性

B.最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來(lái)最低價(jià)格的損失

C.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)越高，最大回撤一定越大

D.投資的期限越長(zhǎng)，最大回撤可能越大

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)錯(cuò)誤，最大回撤這個(gè)指標(biāo)是要將損失控制在相對(duì)于其投資期間最大財(cái)富的一個(gè)固定比例，因此投資組合的風(fēng)險(xiǎn)變化，最大回撤不會(huì)發(fā)生變化；根據(jù)CFA協(xié)會(huì)的定義，最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來(lái)最低價(jià)格的損失。投資的期限越長(zhǎng)，這個(gè)指標(biāo)就越不利，因此在不同的基金之間使用該指標(biāo)的時(shí)候，應(yīng)盡量控制在同一個(gè)評(píng)估期間。

3、（ ）是初次合約成交時(shí)應(yīng)交納的保證金?！締芜x題】

A.維持保證金

B.追加保證金

C.初始保證金

D.保證金制度

正確答案:C

答案解析:此題考的是初始保證金的定義，答案是C選項(xiàng)，國(guó)際上各期貨交易所保證金分為初始保證金和維持保證金。初始保證金是初次成交時(shí)應(yīng)交納的保證金，相當(dāng)于我國(guó)的交易保證金或保證金。

4、基金管理費(fèi)率通常與基金投資風(fēng)險(xiǎn)（ ）。【單選題】

A.無(wú)關(guān)

B.無(wú)法判斷

C.成正比

D.成反比

正確答案:C

答案解析:基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用?；鸸芾碣M(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。

5、如果債券發(fā)行人不能按時(shí)支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的（  ）?！締芜x題】

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)。如果債券發(fā)行人不能按時(shí)支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的信用風(fēng)險(xiǎn)；選項(xiàng)A：匯率風(fēng)險(xiǎn)指的是因匯率變動(dòng)而產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性；選項(xiàng)B：利率風(fēng)險(xiǎn)指的是因利率變化而產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性；選項(xiàng)D：證券在規(guī)定時(shí)間內(nèi)不能以合理的價(jià)格賣(mài)出。

6、顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較低，長(zhǎng)期債券收益率較高，屬于收益率曲線中的（）。【單選題】

A.反轉(zhuǎn)收益曲線

B.水平收益曲線

C.下降收益曲線

D.正收益曲線

正確答案:D

答案解析:顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較低，長(zhǎng)期債券收益率較高，屬于收益率曲線中的正收益曲線。

7、（  ）認(rèn)為，股票會(huì)隨市場(chǎng)的趨勢(shì)同向變化以反映市場(chǎng)趨勢(shì)和狀況，股票變化表現(xiàn)為三種趨勢(shì)，即長(zhǎng)期趨勢(shì)、中期趨勢(shì)和短期趨勢(shì)?！締芜x題】

A.過(guò)濾法則

B.止損指令

C.“量?jī)r(jià)”理論

D.道氏理論

正確答案:D

答案解析: 道氏理論認(rèn)為，股票會(huì)隨市場(chǎng)的趨勢(shì)同向變化以反映市場(chǎng)趨勢(shì)和狀況，股票變化表現(xiàn)為三種趨勢(shì)，即長(zhǎng)期趨勢(shì)、中期趨勢(shì)和短期趨勢(shì)。

8、下列關(guān)于我國(guó)基金管理公司境外分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的基本條件，說(shuō)法有誤的是（ ）?！締芜x題】

A.公司最近半年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

B.公司沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間

C.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度

D.公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力

正確答案:A

答案解析:除BCD三項(xiàng)外，具備設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的基本條件還包括：①公司最近1年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；②擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的名稱(chēng)、辦公場(chǎng)所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；③中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

9、如果兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等，下列表述正確的是（ ）。 【單選題】

A.早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高

B.兩只基金的表現(xiàn)同樣好

C.分紅次數(shù)多的基金收益率高

D.分紅額高的基金收益率高

正確答案:B

答案解析:時(shí)間加權(quán)收益率反映了1元投資在n期內(nèi)所獲得的總收益率?；鹗找媛视?jì)算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的時(shí)間加權(quán)收益率。一般不受分紅金額大小的影響，所以表現(xiàn)相同。

10、及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤有助于（ ）管理。【單選題】

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:此題與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施的內(nèi)容有關(guān)，因此答案是B選項(xiàng)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括：①制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要；②及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤；③建立流動(dòng)性預(yù)警機(jī)制；④進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試，分析投資者申贖行為，測(cè)算當(dāng)面臨外部市場(chǎng)環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時(shí)，沖擊成本對(duì)投資組合資產(chǎn)流動(dòng)性的影響，并相應(yīng)調(diào)整資產(chǎn)配置和投資組合。