2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（ ）既是基金合同的當事人，又是基金的主要服務機構(gòu)。【單選題】

A.基金投資顧問機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)

B.基金管理人和基金托管人

C.基金份額登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)

D.基金投資人和基金托管人

正確答案:B

答案解析:我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構(gòu)。

2、溢價套利會導致ETF總份額的（ ）?！締芜x題】

A.擴大

B.減少

C.不變

D.難以預測

正確答案:A

答案解析:折價套利會導致ETF總份額的減少，溢價套利會導致ETF總份額的擴大。

3、（ ）主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息。【單選題】

A.電話服務中心

B.自動傳真

C.電子信箱

D.短信通知

正確答案:D

答案解析:自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料、定期或臨時公告。而短信通知則主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息。

4、

為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定應在年度報告的扉頁做出的提示不包括（）。

A.投資風險提示

B.托管人管理和運用基金資產(chǎn)的原則

C.年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示

D.管理人和托管人的披露責任

正確答案:B

答案解析:本題答案為B。B項正確的表述該是基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則。
關于年度報告中的重要提示為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定應在年度報告的扉頁就以下方面做出提示：（1）基金管理人和托管人的披露責任（D符合）。（2）基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則。（3）投資風險提示（A符合）。（4）年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示（C符合）。

5、

下列關于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是（ ）

A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范

C.基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

D.不得欺詐客戶

正確答案:D

答案解析:

本題答案為D。不得欺詐客戶屬于誠實守信的基本要求。

守法合規(guī)的基本要求包括：1.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；

2.遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，其中包括以下內(nèi)容：(1)基金從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。(2)基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。(3)基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。(4)負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果。(5)普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告。

6、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構(gòu)是（ ）?！締芜x題】

A.基金管理公司及子公司

B.私募機構(gòu)

C.證券公司及其資管子公司

D.商業(yè)銀行

正確答案:C

答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（簡稱基金業(yè)協(xié)會）從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務四方面特點，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。

7、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的（ ）時會產(chǎn)生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。【單選題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析:基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術(shù)風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

8、基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當向（ ）申報?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金業(yè)協(xié)會

正確答案:B

答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當向基金管理人申報。

9、

平衡型基金具有的特點不包括（）。

A.既注重資本增值又注重當期收入

B.兼具增長與收入雙重目標

C.風險、收益介于增長型基金與收入型基金之間

D.與增長型基金相比，風險大、收益高

正確答案:D

答案解析:D項正確的表述該是：與增長型基金相比，風險小、收益低。
平衡型基金具有的特點：既注重資本增值又注重當期收入；兼具增長與收入雙重目標；風險、收益介于增長型基金與收入型基金之間

10、

證券市場監(jiān)管的原則不包括以下哪項（ ）。

A.依法監(jiān)管原則

B.保護發(fā)行人原則

C.“三公”原則

D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則

正確答案:B

答案解析:證券市場監(jiān)管的原則是依法監(jiān)管原則、保護投資者原則、“三公”原則、監(jiān)督與自律相結(jié)合原則。