2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下面關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的說(shuō)法不正確的是（）?！締芜x題】

A.是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件

B.是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的

C.是指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件

D.將所有對(duì)投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件?；鹫心颊f(shuō)明書(shū)是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，是指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件，將所有對(duì)投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露。

2、（）是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。【單選題】

A.QDII

B.QFII

C.ETF

D.XBRL

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，XBRL (可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言）是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行特定的識(shí)別和分類(lèi)，可直接被使用者或其他軟件讀取并進(jìn)一步處理，實(shí)現(xiàn)一次錄入、多次使用。

3、資產(chǎn)管理活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則有（）。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則Ⅱ.利益優(yōu)先原則Ⅲ.賣(mài)者盡責(zé)原則Ⅳ.買(mǎi)者自負(fù)原則【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:資產(chǎn)管理活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循以下三大基本原則：風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則、賣(mài)者盡責(zé)原則、買(mǎi)者自負(fù)原則。

4、基金份額持有人大會(huì)不可以由（）提議召集。【單選題】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金管理人、基金托管人和基金份額持有人都可以召集基金份額持有人大會(huì)。

5、基金管理人在經(jīng)營(yíng)運(yùn)作中應(yīng)堅(jiān)持的合規(guī)理念有（）。Ⅰ.合規(guī)從高層做起Ⅱ.合規(guī)是公司生存基礎(chǔ)Ⅲ.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值Ⅳ.全員合規(guī)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:基金管理人在經(jīng)營(yíng)運(yùn)作中應(yīng)堅(jiān)持以下合規(guī)理念：（1）全員合規(guī)。合規(guī)是公司全體員工的基本行為準(zhǔn)則，從董事會(huì)到普通員工、從公司總部到下屬各單位應(yīng)當(dāng)充分嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)、自律規(guī)則和其他行為準(zhǔn)則，主動(dòng)防范、發(fā)現(xiàn)并化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（2）合規(guī)從高層做起。公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)建立良好的公司治理機(jī)制，確保董事會(huì)有效行使重大決策和監(jiān)督職能、確保監(jiān)事（會(huì)）或?qū)徲?jì)委員會(huì)有效行使監(jiān)督職能；基金管理人董事、監(jiān)事或?qū)徲?jì)委員會(huì)委員、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)重視公司經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性，承擔(dān)有效管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，積極踐行并推廣合規(guī)文化，促進(jìn)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)。（3）合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)有效的合規(guī)管理，提升管理和業(yè)務(wù)能力，保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益，為機(jī)構(gòu)自身、行業(yè)和社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值。（4）合規(guī)是公司生存基礎(chǔ)。公司應(yīng)當(dāng)高度重視合規(guī)管理，在經(jīng)營(yíng)決策、運(yùn)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為過(guò)程中充分識(shí)別、防范和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，為公司正常經(jīng)營(yíng)及長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展提供基礎(chǔ)。

6、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露?！締芜x題】

A.15個(gè)工作日

B.1個(gè)月

C.2個(gè)月

D.3個(gè)月

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上；在上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上；在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

7、在金融風(fēng)險(xiǎn)管理范疇中，某類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)為：債券發(fā)行人拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付本息的違約風(fēng)險(xiǎn)、債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)，以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的交割風(fēng)險(xiǎn)。該類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)是（）。【單選題】

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:信用風(fēng)險(xiǎn)是指包括債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付本息的違約風(fēng)險(xiǎn)，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)，以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的交割風(fēng)險(xiǎn)。

8、不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是（）?！締芜x題】

A.投資風(fēng)險(xiǎn)管理

B.開(kāi)展投資監(jiān)管

C.依照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金托管人按照法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，履行安全保管基金財(cái)產(chǎn)、辦理清算交割、復(fù)核審查凈值信息、開(kāi)展投資監(jiān)管、依照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)等職責(zé)。

9、下列關(guān)于私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.私募基金管理人自行銷(xiāo)售私募基金，可委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

B.私募基金管理人自行銷(xiāo)售或者委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

C.私募基金管理人委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金，可自行對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.私募基金管理人自行銷(xiāo)售私募基金，不能自行對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

正確答案:D

答案解析:私募基金管理人自行銷(xiāo)售或者委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。

10、基金銷(xiāo)售市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶(hù)，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱(chēng)為（）?！締芜x題】

A.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金銷(xiāo)售市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶(hù)，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，稱(chēng)為銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。