2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職?！締芜x題】

A.2

B.3

C.4

D.5

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長(zhǎng)、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官等職務(wù)。

2、（）是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)?！締芜x題】

A.有效性

B.健全性

C.相互制約

D.獨(dú)立性

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，在內(nèi)部控制五原則中，健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

3、以下有關(guān)證券投資基金特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是（）。【單選題】

A.基金托管人參與基金收益的分配

B.基金管理人參與基金收益的分配

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資

D.基金以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作；基金托管人、管理人不參與基金收益的分配，基金以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作。

4、公司、股東、董事、管理層、員工遵守的十大原則包括（）。Ⅰ.基金份額持有人利益優(yōu)先原則Ⅱ.制衡原則Ⅲ.公司的統(tǒng)一性和完整性原則Ⅳ.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、 員工要遵守以下十大原則：（1）基金份額持有人利益優(yōu)先原則。（2）公司獨(dú)立運(yùn)作原則。（3）制衡原則。（4）公司的統(tǒng)一性和完整性原則。（5）股東誠(chéng)信與合作原則。（6）公平對(duì)待原則。（7）業(yè)務(wù)與信息隔離原則。（8）經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則。（9）長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則。（10）人員敬業(yè)原則。

5、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金沒(méi)有固定的到期日

C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降

D.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測(cè)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)。作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒(méi)有固定的到期日；單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。

6、下列關(guān)于中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展，說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.場(chǎng)內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、交易型和交易兼申贖型

B.我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于2003年11月

C.對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為分配現(xiàn)金，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

D.2004年12月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行頒布了《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》，對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的募集、申購(gòu)、贖回、投資、信息披露等活動(dòng)作了規(guī)定

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，場(chǎng)內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、交易型和交易兼申贖型。我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于2003年12月。《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定：對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。2004年8月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行頒布了《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》，對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的募集、申購(gòu)、贖回、投資、信息披露等活動(dòng)作了規(guī)定。

7、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理

B.應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布相關(guān)文件

C.基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)

D.募集期限一般不得超過(guò)5個(gè)月

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月?；鸱蓊~的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。

8、債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常（）?！締芜x題】

A.相同

B.大小無(wú)法確定

C.較小

D.較大

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

9、假定某投資者在T日贖回1 000份基金份額，持有時(shí)間為半年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的凈贖回金額為（）元?！締芜x題】

A.1 492.5

B.1 493

C.1 495

D.1 500

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，根據(jù)公式：凈贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用，其中：贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率，則：贖回總金額=1000×1.50=1500元，贖回費(fèi)用=1500×0.5%=7.5元，凈贖回金額=1500-7.5 =1492.5元。

10、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（）?！締芜x題】

A.市場(chǎng)參與者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的組織方式

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括：市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。