2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（ ）具有風險低、流動性好的特點。【單選題】

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合型基金

正確答案:C

答案解析:與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所；股票基金是指以股票為主要投資對象的基金；債券基金主要以債券為投資對象；混合型基金是在投資組合中既有成長型股票、收益型股票，又有債券等固定收益投資的共同基金。

2、按照披露時間段不同，貨幣市場基金收益公告不包括（）。【單選題】

A.年度收益公告

B.封閉期的收益公告

C.開放日的收益公告

D.節(jié)假日的收益公告

正確答案:A

答案解析:按照披露時間段不同，貨幣市場基金收益公告包括封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

3、基金管理人的經理層人員應當取得（ ）核準的任職資格。【單選題】

A.董事會

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協會

D.證券業(yè)協會

正確答案:B

答案解析:基金管理人可設總經理一人，副總經理若干人。公司章程應當明確規(guī)定總經理和副總經理等人員的提名、任免程序、權利義務、任期等內容。經理層人員應當符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的條件，取得中國證監(jiān)會核準的任職資格。

4、（ ）是調整各種社會人際關系的基本準則【單選題】

A.誠實守信

B.守法合規(guī)

C.忠誠盡責

D.專業(yè)審慎

正確答案:A

答案解析:誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則；守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助；忠誠盡責，是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范；專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范。

5、按照投資對象不同，可將基金分為（ ）?！締芜x題】

A.成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

D.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

正確答案:C

答案解析:根據投資對象可以將基金分為：①股票基金，是指以股票為主要投資對象的基金；②債券基金，是指主要以債券為投資對象的基金；③貨幣市場基金，是指以貨幣市場工具為投資對象的基金；④混合基金，是指同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產類別上的投資實現收益與風險之間平衡的基金。

6、關于守法合規(guī)，下列看法正確的有（ ）。【單選題】

A.只要沒有違法犯罪的動機，即使不懂法也能夠做到守法

B.學法的人未必守法，因此，從業(yè)人員沒有必要學法

C.從業(yè)人員只要自己熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，不用配合監(jiān)管

D.一旦發(fā)現違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告

正確答案:D

答案解析:守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。其目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。

7、（）是指根據市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。【單選題】

A.可測原則

B.易測原則

C.識別原則

D.利潤原則

正確答案:A

答案解析:考查可測原則的定義?？蓽y原則是指根據市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標；識別原則是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性；利潤原則是指銷售機構進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構在扣除經營成本和營銷費用后，在現在或未來能夠獲得一定的利潤。

8、作為基金份額持有人，其信息披露義務主要體現在（ ）的披露義務。【單選題】

A.基金份額持有人大會信息

B.基金份額變化信息

C.基金份額持有信息

D.基金運作、托管監(jiān)督報告

正確答案:A

答案解析:基金份額持有人的信息披露義務主要體現在與基金份額持有人大會相關的披露義務。

9、平衡型基金具有的特點不包括（）?！締芜x題】

A.既注重資本增值又注重當期收入

B.兼具增長與收入雙重目標

C.風險、收益介于增長型基金與收入型基金之間

D.與增長型基金相比，風險大、收益高

正確答案:D

答案解析:D項正確的表述該是：與增長型基金相比，風險小、收益低。平衡型基金具有的特點：既注重資本增值又注重當期收入；兼具增長與收入雙重目標；風險、收益介于增長型基金與收入型基金之間

10、（ ）是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人?！締芜x題】

A.基金銷售適用性

B.基金銷售收益性

C.基金銷售風險性

D.基金銷售搭配性

正確答案:A

答案解析:基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。