2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）?！締芜x題】

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書

C.基金托管協(xié)議

D.基金管理相關(guān)法規(guī)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金合同、基金招募說(shuō)明書、基金托管協(xié)議是基金募集期間的三大信息披露文件。

2、關(guān)于守法合規(guī)，下列說(shuō)法正確的有（）?！締芜x題】

A.只要沒(méi)有違法犯罪的動(dòng)機(jī)，即使不懂法也能夠做到守法

B.學(xué)法的人未必守法，因此，從業(yè)人員沒(méi)有必要學(xué)法

C.從業(yè)人員只要自己熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，不用配合監(jiān)管

D.一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。其目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。

3、監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，其描述為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況.（3）審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告。（4）當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召幵股東會(huì)。

4、基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）?！締芜x題】

A.凈值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

5、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響?！締芜x題】

A.日本

B.美國(guó)

C.瑞士

D.德國(guó)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，目前，美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。

6、以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購(gòu)

B.基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點(diǎn)

C.可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無(wú)法在申購(gòu)時(shí)買入的證券

D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開(kāi)的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露；采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購(gòu)，可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無(wú)法在申購(gòu)時(shí)買入的證券，其中必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。

7、關(guān)于股票和股票基金的說(shuō)法，不正確的是（）?！締芜x題】

A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金份額凈值不會(huì)因?yàn)橘I賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.對(duì)股票基金投資時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面分析對(duì)基金份額凈值做出判斷

D.每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，正確表述是：人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。換而言之，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。股票和股票基金相比，單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)；股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響；每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。

8、契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金，其（）。【單選題】

A.不具有法人資格

B.具有法人資格

C.具有獨(dú)立資格

D.不具有獨(dú)立資格

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金，契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

9、一般而言，在混合型基金中，（）的風(fēng)險(xiǎn)與收益較為適中?！締芜x題】

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.靈活配置型基金

D.股債平衡型基金

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益較為適中。偏股型基金的股票配置比例通常為50%-70%，風(fēng)險(xiǎn)與收益較高；偏債型基金以債券投資為主，收益和風(fēng)險(xiǎn)較低；靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

10、目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)行時(shí)，主要采用（）的方式?！締芜x題】

A.網(wǎng)上發(fā)售和交易所發(fā)售

B.柜臺(tái)發(fā)售和交易所發(fā)售

C.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售

D.柜臺(tái)發(fā)售和網(wǎng)上發(fā)售

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。