2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）是我國基金市場的監(jiān)管主體?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

正確答案:A

答案解析:選項A正確，依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。

2、與其他金融工具相比較，證券投資基金是一種（）?！締芜x題】

A.受益憑證

B.收益憑證

C.債券憑證

D.信用憑證

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

3、下列關于私募基金銷售機構的說法正確的是（）?！締芜x題】

A.取得基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行、證券公司等金融機構，可以在同一私募基金的募集過程中同時作為募集機構與監(jiān)督機構

B.銷售機構從事侵占基金財產(chǎn)和客戶資金、利用私募基金相關未公開信息進行交易

C.涉及私募基金募集結算資金專用賬戶開立、使用的機構將私募基金募集結算資金歸入其自有財產(chǎn)

D.私募基金管理人、基金銷售機構、基金銷售支付機構或者基金份額登記機構破產(chǎn)或者清算時，私募基金募集結算資金屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

正確答案:A

答案解析:選項A正確，取得基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行、證券公司等金融機構，可以在同一私募基金的募集過程中同時作為募集機構與監(jiān)督機構。銷售機構及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財產(chǎn)和客戶資金、利用私募基金相關未公開信息進行交易等違法活動。涉及私募基金募集結算資金專用賬戶開立、使用的機構不得將私募基金募集結算資金歸入其自有財產(chǎn)。私募基金管理人、基金銷售機構、基金銷售支付機構或者基金份額登記機構破產(chǎn)或者清算時，私募基金募集結算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。

4、每一交易日，股票基金有（）個價格。【單選題】

A.1

B.2

C.5

D.無數(shù)

正確答案:A

答案解析:選項A正確，股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

5、基金信息披露在披露內(nèi)容方面應遵循的原則不包括（）。【單選題】

A.真實性原則

B.準確性原則

C.完整性原則

D.易得性原則

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金信息披露在披露內(nèi)容方面應遵循的原則包括：真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則、公平性原則；在披露形式方面應遵循的基本原則包括：規(guī)范性原則、易得性原則、易解性原則。

6、若某投資者投資10萬元認購某保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，基金份額面值為1 元，持有期基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）份?！締芜x題】

A.99009.90

B.990.10

C.99059.90

D.100000

正確答案:C

答案解析:選項C正確，根據(jù)公式：認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值，凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=100000/（1+1.0%）=99009.90，則：認購份額=（99009.90+50）/1=99059.90 份。

7、（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露?！締芜x題】

A.真實性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.完整性原則

正確答案:D

答案解析:選項D正確，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。

8、ETF的特點不包括（）?！締芜x題】

A.實物申購贖回

B.二級市場的交易無漲跌的限制

C.一級市場與二級市場并存的交易制度

D.被動操作的指數(shù)型基金

正確答案:B

答案解析:選項B正確，ETF具有下列三大特點：（1）被動操作指數(shù)基金；（2）獨特的實物申購、贖回機制；（3）實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

9、開放式基金在基金份額認購上的收費模式為（）?！締芜x題】

A.網(wǎng)上發(fā)售模式

B.網(wǎng)下發(fā)售模式

C.前端和后端收費模式

D.中端收費模式

正確答案:C

答案解析:選項C正確，開放式基金在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式，前端收費是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的付費模式。

10、下列關于合規(guī)風險、操作風險、聲譽風險和道德風險，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險

B.大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上

C.操作風險是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險

D.道德風險是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導致的風險

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，C項是聲譽風險的含義。合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險。雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識；聲譽風險則是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險；道德風險主要是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導致的風險。