2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)?！締芜x題】

A.0.1%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.75%

正確答案:C

答案解析:選項C正確，目前對于不收取銷售服務費的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：（1）對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；（2）對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；（3）對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產(chǎn)；（4）對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計人基金財產(chǎn)。

2、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務?！締芜x題】

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機構

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利及義務，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續(xù)服務責任，反洗錢義務履行及責任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。

3、經(jīng)營機構向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知的信息包括（）。Ⅰ.可能直接導致本金虧損的事項Ⅱ.可能直接導致超過原始本金虧損的事項Ⅲ.投資者適當性匹配意見Ⅳ.限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金銷售機構向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知下列信息：（1）可能直接導致本金虧損的事項。（2）可能直接導致超過原始本金損失的事項。（3）因經(jīng)營機構的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項。（4）因經(jīng)營機構的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。（5）限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。（6）投資者適當性匹配意見。

4、風險管理中的主要環(huán)節(jié)包括（）。Ⅰ.風險識別Ⅱ.風險評估Ⅲ.風險應對Ⅳ.風險報告和監(jiān)控【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確，風險管理中的主要環(huán)節(jié)包括：風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價。

5、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。【單選題】

A.高風險、高收益

B.低風險、低收益

C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

D.基本沒有風險

正確答案:C

答案解析:選項C正確，通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

6、投資者教育的內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權益保護教育

D.風險判斷教育

正確答案:D

答案解析:選項D正確，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：（1）投資決策教育；（2）資產(chǎn)配置教育；（3）權益保護教育。

7、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中央銀行

D.商業(yè)銀行

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金管理人是我國資本市場反洗錢的主要金融機構。反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反相關法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關處罰和損失的風險。

8、下列關于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述，錯誤的是（）【單選題】

A.在交易所上市交易

B.基金份額可變

C.ETF最早產(chǎn)生于美國

D.有指數(shù)基金的特點

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）通常又稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的開放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點。

9、根據(jù)基金銷售過程的適用性要求，基金銷售機構應遵循的原則不包括（）?！締芜x題】

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.公正性原則

D.及時性原則

正確答案:C

答案解析:選項C正確，根據(jù)基金銷售過程的適用性要求，基金銷售機構具體應遵循以下原則：投資人利益優(yōu)先原則，全面性原則，及時性原則，客觀性原則，有效性原則，差異性原則。

10、下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告的是（）。【單選題】

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患

C.基金公司銷售人員小李離職

D.督察長依法認為需要報告的其他情形

正確答案:C

答案解析:選項C正確，發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患。（3）督察長依法認為需要報告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。對上述情形，督察長應當密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出