2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)套利

B.溢價(jià)套利

C.折價(jià)套利

D.無風(fēng)險(xiǎn)套利

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。但正常情況下，套利活動(dòng)會(huì)使套利機(jī)會(huì)消失，因此套利機(jī)會(huì)并不多，通過套利活動(dòng)引致的ETF規(guī)模的變動(dòng)也就不會(huì)很大。

2、下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是（）?！締芜x題】

A.表現(xiàn)形式不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同

C.調(diào)整范圍相同

D.調(diào)整手段相同

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，道德與法律的區(qū)別有：（1）表現(xiàn)形式不同。法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范。（2）內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。（3）調(diào)整范圍不同。道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。（4）調(diào)整手段不同。法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。

3、公開披露的基金信息不包括（）。【單選題】

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.涉及基金財(cái)產(chǎn)的訴訟或者仲裁

D.證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)報(bào)告

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，D項(xiàng)屬于基金信息披露的禁止行為。公開披露的基金信息包括基金招募說明書、基金合同、涉及基金財(cái)產(chǎn)的訴訟或者仲裁。

4、依據(jù)法律形式的不同，基金可分為公司型基金和（）。【單選題】

A.開放式基金

B.契約型基金

C.公募基金

D.封閉式基金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金和公司型基金；根據(jù)運(yùn)作方式的不同可分為開放式基金和封閉式基金；根據(jù)募集方式的不同分為公募基金和私募基金。

5、應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段包括（）。Ⅰ.房地產(chǎn)Ⅱ.股票基金Ⅲ.債券基金Ⅳ.銀行存款【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

6、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。【單選題】

A.合法、合規(guī)

B.全面性

C.審慎性

D.適時(shí)性

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。（4）適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

7、關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）。【單選題】

A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定

B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易

C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限

D.封閉式基金的交易價(jià)格受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價(jià)格一般不受供求關(guān)系影響

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的；封閉式基金的交易價(jià)格受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價(jià)格一般不受供求關(guān)系影響。

8、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，（）要求銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)?！締芜x題】

A.可測(cè)原則

B.易入原則

C.識(shí)別原則

D.成長(zhǎng)原則

正確答案:C

答案解析:選擇C正確，在基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性?？蓽y(cè)原則是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購(gòu)買潛力等量化指標(biāo)；易入原則是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的；成長(zhǎng)原則是指細(xì)分市場(chǎng)在今后的一段時(shí)期內(nèi)，市場(chǎng)規(guī)模會(huì)不斷擴(kuò)大，市場(chǎng)容量會(huì)穩(wěn)步增長(zhǎng)，并且有可能引申出更多的營(yíng)銷機(jī)會(huì)。

9、轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過?！締芜x題】

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。

10、我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下，貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為（）?！締芜x題】

A.1.5%；0

B.1%；0

C.1.5%；5元的整數(shù)倍

D.1%；5元的整數(shù)倍

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。