2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較（），預(yù)期收益也較（）?！締芜x題】

A.高、高

B.小、小

C.高、小

D.小、高

正確答案:A

答案解析:股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。

2、下列屬于基金托管人職責(zé)的有（）。Ⅰ.安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立Ⅲ.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格Ⅳ.編制中期和年度基金報(bào)告【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：《證券投資基金法》第三十七條規(guī)定：基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)； （2）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶； （3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立； （4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料； （5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜； （6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)； （7）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見； （8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)； （10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；  （11）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。編制中期和年度基金報(bào)告屬于基金管理人的職責(zé)。

3、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（ ）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。【單選題】

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.證券登記結(jié)算公司

正確答案:C

答案解析:2013年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》，其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

4、保本基金的投資目標(biāo)是（）?！締芜x題】

A.保證獲得與銀行同期存款相當(dāng)?shù)氖找嫠?/p>

B.在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，力爭(zhēng)獲得潛在的高回報(bào)

C.追求超額投資收益

D.保證本金不受損失

正確答案:B

答案解析:保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，力爭(zhēng)獲得潛在的高回報(bào)。

5、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)（ ）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作【單選題】

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.公司經(jīng)營(yíng)層

D.總經(jīng)理

正確答案:C

答案解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。

6、在基金份額發(fā)售的（ ），基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。【單選題】

A.當(dāng)月

B.當(dāng)日

C.3日前

D.3日后

正確答案:C

答案解析:基金托管人的信息披露義務(wù)之一是：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

7、下列基金種類中，具有最低風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）?！締芜x題】

A.債券基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.股票基金

D.混合基金

正確答案:B

答案解析:我國(guó)開放式基金按風(fēng)險(xiǎn)由低到高的排序是：貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等。

8、基金管理人的股東、實(shí)際控制人按照規(guī)定履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)時(shí)，其禁止行為不包括（ ）?！締芜x題】

A.虛假出資或者抽逃出資

B.未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C.損害基金份額持有人利益

D.合理利用基金財(cái)產(chǎn)

正確答案:D

答案解析:基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，并不得有下列行為：虛假出資或者抽逃出資；未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

9、（  ）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用?！締芜x題】

A.股票

B.債券

C.基金

D.衍生金融工具

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用；選項(xiàng)A不符合題意：股票是股份公司發(fā)行的所有權(quán)憑證，是股份公司為籌集資金而發(fā)行給各個(gè)股東作為持股憑證并借以取得股息和紅利的一種有價(jià)證券；選項(xiàng)B不符合題意：債券是一種金融契約，是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等直接向社會(huì)借債籌措資金時(shí)，向投資者發(fā)行，同時(shí)承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證；選項(xiàng)C不符合題意：基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。

10、根據(jù)募集方式不同，可以將基金分為（ ）?！締芜x題】

A.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.公司型基金和契約型基金

D.公募基金和私募基金

正確答案:D

答案解析:根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金，公募基金是指可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售的一類基金。私募基金是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金；按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。