2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于投資基金的表述中，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.組合投資

B.分散經(jīng)營(yíng)

C.利益共享

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

2、下列關(guān)于專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求，說(shuō)法不正確的是（ ）【單選題】

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

正確答案:D

答案解析:不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是誠(chéng)實(shí)守信的基本要求。專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求包括：1.持證上崗；2.持續(xù)學(xué)習(xí)；3.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

3、下列關(guān)于分級(jí)基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回

B.目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易

C.合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比例拆分為子份額

D.分級(jí)基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則

正確答案:D

答案解析:分級(jí)基金上市遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則。分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回；目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易；合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比例拆分為子份額。

4、（）指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)?！締芜x題】

A.人員敬業(yè)原則

B.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則

C.制衡原則

D.基金份額持有人利益優(yōu)先原則

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。

5、根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人T日申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（ ）日為投資人登記權(quán)益?！締芜x題】

A.T+2

B.T

C.T+3

D.T+1

正確答案:D

答案解析:投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

6、以下關(guān)于基金托管業(yè)務(wù)監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

B.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

C.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

正確答案:B

答案解析:B項(xiàng)說(shuō)法正確，商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管；C項(xiàng)，基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；D項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管既涉及基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，也涉及對(duì)基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管。

7、為了增強(qiáng)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)（ ）的利益，（ ）應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度?！締芜x題】

A.基金份額持有人；基金管理人

B.基金份額持有人；基金托管人

C.基金管理人；基金托管人

D.基金托管人；基金管理人

正確答案:A

答案解析:為了增強(qiáng)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。

8、（ ）有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督?！締芜x題】

A.律師事務(wù)所

B.基金托管人

C.基金代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

9、對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（ ）?！締芜x題】

A.基金信息披露的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.需要事先向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)的事項(xiàng)

D.法規(guī)許可的行為

正確答案:A

答案解析:對(duì)于證券投資基金，其投資領(lǐng)域橫跨資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)，投資范圍涉及股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等金融產(chǎn)品，基金的各類(lèi)投資標(biāo)的由于受發(fā)行主體、經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素的影響，其風(fēng)險(xiǎn)收益變化存在一定的隨機(jī)性，因此，對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)水平進(jìn)行預(yù)測(cè)并不科學(xué)，應(yīng)予以禁止。

10、政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時(shí)間為（ ）?！締芜x題】

A.市場(chǎng)進(jìn)入時(shí)

B.市場(chǎng)活動(dòng)期間

C.市場(chǎng)退出時(shí)

D.基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過(guò)程

正確答案:D

答案解析:政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過(guò)程，包括市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。