2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或檢查時，不得少于（）人。【單選題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:B

答案解析:選項B正確，中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或檢查時，不得少于2人，并應當出示合法證件，對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務。

2、基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應當遵循的原則不包括（）?！締芜x題】

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.公開、公平、公正原則

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應當遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應當符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。（4）適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

3、對沖基金是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式?！締芜x題】

A.承擔低風險、追求低收益

B.承擔低風險、追求高收益

C.承擔高風險、追求低收益

D.承擔高風險、追求高收益

正確答案:D

答案解析:選項D正確，對沖基金意為“風險對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。

4、在基金年度報告中，需要披露的持有人信息有：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例?！締芜x題】

A.10

B.20

C.5

D.3

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金年度報告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。（2）持有人結(jié)構(gòu)，包括機構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。（3）持有人戶數(shù)及戶均持有基金份額。

5、以下屬于基金信息披露的自律規(guī)則的是（）。【單選題】

A.《證券投資基金法》

B.《證券交易所業(yè)務規(guī)則》

C.《證券投資基金信息披露管理辦法》

D.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則》

正確答案:B

答案解析:選項B正確，我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次，分別如下圖所示：

6、基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）?！締芜x題】

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.及時性原則

D.客觀性原則

正確答案:D

答案解析:選項D正確，在基金銷售適用性的指導原則中，客觀性原則要求基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

7、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）?！締芜x題】

A.可進行長期投資和全額投資

B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)

C.更好的激勵約束機制

D.沒有贖回壓力

正確答案:C

答案解析:選項C正確，開放式基金提供了更好的激勵約束機制。

8、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)?！締芜x題】

A.調(diào)查取證

B.日常檢查

C.限制交易

D.行政處罰

正確答案:A

答案解析:選項A正確，查處基金違法案件是中國證監(jiān)會的法定職責之一，而調(diào)查取證是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進行有效基金監(jiān)管的保障。

9、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償?！締芜x題】

A.備用金

B.賬戶存款

C.風險準備金

D.法定準備金

正確答案:C

答案解析:選項C正確，公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。

10、關(guān)于基金份額登記的說法，不正確的有（）?！締芜x題】

A.具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

B.具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

C.是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)

D.是確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。