2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、開放式基金中的股票基金，在前端收費(fèi)模式下，根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，一般最高不超過（ ）。【單選題】

A.1%

B.1.5%

C.0.5%

D.2%

正確答案:B

答案解析:開放式基金中的股票基金，在前端收費(fèi)模式下，根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，一般最高不超過1.5%。

2、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（ ）原則。【單選題】

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

正確答案:B

答案解析:基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證；健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門（或機(jī)構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離；相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

3、某投資者通過場外投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率 為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則申購費(fèi)用為（ ）元?！締芜x題】

A.9852.22

B.10000

C.9611.92

D.147.78

正確答案:D

答案解析:凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率），申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額，凈申購金額=10000/（1+1.5%）=9 852.22（元），申購費(fèi)=10 000-9 852.22=147.78（元）。

4、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（ ）億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（ ）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（ ）年以上。【單選題】

A.2；3 000；10

B.2；5 000；10

C.5；3 000；15

D.5；5 000；15

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》國函[2013] 132號，基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3 000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

5、發(fā)起式基金的基金合同生效（ ）年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（ ）億元的，基金合同自動終止?！締芜x題】

A.2；3

B.2；2

C.3；2

D.3；1

正確答案:C

答案解析:發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。

6、下列基金銷售人員的行為，合理的是（ ）?！締芜x題】

A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

B.客觀、全面、準(zhǔn)確陳述基金的過往業(yè)績

C.預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

D.不提供基金過往業(yè)績信息的原始出處

正確答案:B

答案解析:規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循如下注意事項(xiàng)：對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或統(tǒng)一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

7、基金銷售費(fèi)用不包括（ ）?！締芜x題】

A.申購費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

正確答案:C

答案解析:基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。

8、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.基金合同期限為3年以上

B.基金的申報(bào)價格最小變動單位為0.001元人民幣

C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00

D.遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

正確答案:A

答案解析:封閉式基金份額上市交易，基金合同期限應(yīng)當(dāng)在5年以上；基金的申報(bào)價格最小變動單位為0.001元人民幣；封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00；遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。

9、（）環(huán)節(jié)非常重要，應(yīng)在對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和評估的基礎(chǔ)上，覆蓋基金公司各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，涵蓋所有風(fēng)險類型。【單選題】

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險報(bào)告

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險識別環(huán)節(jié)非常重要，應(yīng)在對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和評估的基礎(chǔ)上，覆蓋基金公司各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，涵蓋所有風(fēng)險類型。

10、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。【單選題】

A.20%

B.30%

C.40%

D.60%

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：《基金中基金指引》規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%，且不得持有其他FOF。