2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、偏股型基金中股票的配置比例是（ ）?！締芜x題】

A.10%~20%

B.20%~30%

C.30%~50%

D.60%~80%

正確答案:D

答案解析:偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為60%~80%。

2、貨幣市場基金可以投資下列哪項金融工具？（ ）【單選題】

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.現(xiàn)金

C.信用等級AAA級以下的企業(yè)債券

D.股票

正確答案:B

答案解析:貨幣市場基金不得投資的金融工具包括：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③剩余期限超過397天的債券；④信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；⑤國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；⑥流通受限的證券。貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金；②1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；③剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；④期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；⑤期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；⑥剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券。

3、股票基金與股票的主要區(qū)別不包括( )?！締芜x題】

A.投資者可以對股票價格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷

B.股票價格受投資者買賣數(shù)量的大小和強弱的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響

C.單一股票風(fēng)險集中，而股票基金進行分散投資降低了投資風(fēng)險，卻增加了委托代理風(fēng)險

D.股票基金價格在一個交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票每天只有一個價格

正確答案:D

答案解析:股票基金與股票的4個主要區(qū)別。股票價格在一個交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票基金每天只有一個價格；投資者可以對股票價格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷；股票價格受投資者買賣數(shù)量的大小和強弱的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響；單一股票風(fēng)險集中，而股票基金進行分散投資降低了投資風(fēng)險，卻增加了委托代理風(fēng)險。

4、我國場外認購LOF份額，應(yīng)使用（ ）賬戶進行認購?！締芜x題】

A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金

B.深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金

C.深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金

正確答案:A

答案解析:基金募集期間，投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部場內(nèi)認購LOF份額，也可通過基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點場外認購LOF份額。場內(nèi)認購LOF份額，應(yīng)持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場外認購LOF份額，應(yīng)使用中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金賬戶。

5、公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行為有（）。Ⅰ.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；Ⅱ.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；Ⅲ.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)Ⅳ.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：《證券投資基金法》規(guī)定：公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為： （1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資； （2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)； （3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； （5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；（8）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

6、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者?！締芜x題】

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合基金

正確答案:D

答案解析:混合基金為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者；股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高。債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力；貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

7、基金的市場營銷主要涉及（ ）?！締芜x題】

A.基金份額的注冊登記

B.基金資產(chǎn)的估值

C.會計核算

D.基金份額的募集與客戶服務(wù)

正確答案:D

答案解析:基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。ABC三項屬于基金后臺管理，對保障基金的安全運作起著重要的作用。

8、第一只ETF是在（ ）推出的?！締芜x題】

A.美國

B.英國

C.加拿大

D.俄羅斯

正確答案:C

答案解析:上市交易型開放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金（ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的開放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加拿大。

9、下列關(guān)于金融市場的分類中，不正確的是（ ）。【單選題】

A.按交易場所分為期貨市場和現(xiàn)貨市場

B.按交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場

C.按交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等

D.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤：金融市場按交易工具期限可分為貨幣市場和資本市場；按交易標的物可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等；按交割期限可分為期貨市場和現(xiàn)貨市場。

10、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（ ）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考?！締芜x題】

A.1940

B.1922

C.1958

D.1867

正確答案:A

答案解析:1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。