2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，( )應在知悉后立即對該消息進行公開澄清?！締芜x題】

A.基金托管人

B.監(jiān)管機構

C.基金管理人

D.證券交易所

正確答案:C

答案解析:當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，基金管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。

2、為了增強基金管理人的風險防范能力，保護（ ）的利益，（ ）應當依法建立風險準備金制度?！締芜x題】

A.基金份額持有人；基金管理人

B.基金份額持有人；基金托管人

C.基金管理人；基金托管人

D.基金托管人；基金管理人

正確答案:A

答案解析:為了增強基金管理人的風險防范能力，保護基金份額持有人的利益，基金管理人應當依法建立風險準備金制度。

3、基金管理公司投資管理人員，不包括（ ）?！締芜x題】

A.公司投資決策委員會成員

B.公司人力資源部門員工

C.公司投資、研究、交易部門的負責人

D.基金經(jīng)理助理

正確答案:B

答案解析:基金管理公司投資管理人員，是指在公司負責基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應職責的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負責人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。

4、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（ ）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)?！締芜x題】

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.5%

正確答案:D

答案解析:不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

5、（）機構的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣?！締芜x題】

A.代銷

B.直銷

C.包銷

D.承銷

正確答案:A

答案解析:代銷機構的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

6、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（ ）?！締芜x題】

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務性

正確答案:D

答案解析:證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務，體現(xiàn)4Ps理論的服務性；規(guī)范性，基金是面對廣大投資者的金融理財產(chǎn)品，為維護投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規(guī)定。因此，基金銷售機構在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守這些規(guī)定；持續(xù)性，基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務的持續(xù)性?；痄N售策略的制定也應特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體，擴大基金規(guī)模；專業(yè)性，基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關金融知識和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。

7、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（ ）?！締芜x題】

A.申請報告

B.基金合同草案

C.上市公告書

D.招募說明書草案

正確答案:C

答案解析:注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

8、基金財產(chǎn)應當用于的投資或活動包括（ ）。【單選題】

A.上市交易的股票

B.承銷證券

C.從事承擔無限責任的投資

D.向基金管理人、基金托管人出資

正確答案:A

答案解析:基金財產(chǎn)應當用于下列投資：（1）上市交易的股票、債券（2）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；從事承擔無限責任的投資；買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

9、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（ ）群體。【單選題】

A.潛在客戶型

B.陌生客戶型

C.直接客戶型

D.間接客戶型

正確答案:D

答案解析:介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營銷人員在開發(fā)客戶的過程中，可與一部分客戶建立良好的關系，再通過這些客戶關系派生出新的客戶關系，建立新的客戶群。

10、在對貨幣基金進行宣傳推介時，可以使用的表述有( )?！締芜x題】

A.貨幣基金只投資央票等短期債券，盈利有保障

B.貨幣基金等同銀行存款

C.不保證基金一定盈利或最低收益

D.貨幣基金的最低收益略高于同期的定期存款收益

正確答案:C

答案解析:宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，不保證基金一定盈利或最低收益。推介保本基金的，也應當充分揭示保本基金的風險。說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。