2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較，下列說(shuō)法中正確的是（）。【單選題】

A.價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金

B.價(jià)值型股票基金=成長(zhǎng)型股票基金

C.價(jià)值型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金

D.無(wú)法比較

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。

2、有關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則，正確的說(shuō)法是（）?！締芜x題】

A.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則

B.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、金額贖回”原則

C.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、份額贖回”原則

D.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、金額贖回”原則

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回原則有：（1）股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則：未知價(jià)交易原則；金額申購(gòu)、份額贖回原則。（2）貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則：確定價(jià)原則；金額申購(gòu)、份額贖回原則。

3、基金管理公司的董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。【單選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

B.合規(guī)管理部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

4、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年（）前，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度廉潔從業(yè)管理情況報(bào)告?！締芜x題】

A.3 月 30 日

B.4 月 30 日

C.6月 30 日

D.12月30日

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年 4 月 30 日前，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度廉潔從業(yè)管理情況報(bào)告。

5、（）是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果?！締芜x題】

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，在內(nèi)部控制五原則中，成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

6、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶(hù)身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，交易記錄應(yīng)自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

7、對(duì)于公開(kāi)募集基金的基金管理人重大違法違規(guī)行為可能造成重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的監(jiān)管措施不包括（）?！締芜x題】

A.限制令

B.整頓

C.托管

D.罰款

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，對(duì)于公開(kāi)募集基金的基金管理人重大違法違規(guī)行為可能造成重大風(fēng)險(xiǎn)或者已經(jīng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取更加嚴(yán)厲有效的監(jiān)管措施，如限制令、整頓、托管、接管等，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置，以防止危害進(jìn)一步擴(kuò)大，并對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員依法進(jìn)行處罰。

8、以下不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查分析的方式（）?！締芜x題】

A.電話

B.網(wǎng)絡(luò)

C.當(dāng)面

D.信函

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻?hù)信息進(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。

9、（）是基金銷(xiāo)售的售前服務(wù)。【單選題】

A.介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息

B.提供投資咨詢(xún)建議

C.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

D.向客戶(hù)介紹信息查詢(xún)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育是基金銷(xiāo)售的售前服務(wù)。

10、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的描述中，正確的是（）。Ⅰ.基金資產(chǎn)保管Ⅱ.基金資金清算Ⅲ.對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督Ⅳ.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。