2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、基金市場(chǎng)的違法犯罪行為的特點(diǎn)不包括（ ）?！締芜x題】

A.智商高

B.電子化

C.涉案金額小

D.行為隱蔽

正確答案:C

答案解析:基金市場(chǎng)的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會(huì)危害大等特點(diǎn)。

2、（ ）需要基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查人員現(xiàn)場(chǎng)察看、聽(tīng)取匯報(bào)、查驗(yàn)資料?！締芜x題】

A.非現(xiàn)場(chǎng)檢查

B.日常檢查

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查

D.年度檢查

正確答案:C

答案解析:現(xiàn)場(chǎng)檢查是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查人員親臨基金機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)場(chǎng)所，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)察看、聽(tīng)取匯報(bào)、查驗(yàn)資料等方式進(jìn)行實(shí)地檢查的監(jiān)管措施。

3、在我國(guó)，(   )依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立。【單選題】

A.開(kāi)放式基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：在我國(guó)，契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，故本題選擇C選項(xiàng)；開(kāi)放式基金是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時(shí)向投資者出售基金單位或者股份，并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運(yùn)作方式；封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時(shí)期內(nèi)不再接受新的投資；公司型基金指基金公司本身為一家股份有限公司，公司通過(guò)發(fā)行股票或受益憑證的方式來(lái)籌集資金。

4、（ ）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)?！締芜x題】

A.忠誠(chéng)

B.盡責(zé)

C.誠(chéng)實(shí)

D.守信

正確答案:B

答案解析:盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)；忠誠(chéng)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益；誠(chéng)實(shí)是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說(shuō)老實(shí)話(huà)、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。

5、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）【單選題】

A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

B.將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門(mén)，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任

C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查

正確答案:C

答案解析:根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門(mén)，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。      

6、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。【單選題】

A.依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類(lèi)基金

B.基金投資者是基金公司的股東

C.不具有法人資格

D.基金持有者的權(quán)利性相對(duì)較小

正確答案:B

答案解析:公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

7、及時(shí)性原則指的是（）應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新?！締芜x題】

A.基金產(chǎn)品的階段收益

B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

C.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)

D.基金管理人的投資策略

正確答案:B

答案解析:及時(shí)性原則指的是基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。

8、下列基金類(lèi)型中實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的有（）?！締芜x題】

A.股票型基金

B.債券型基金

C.ETF

D.LOF

正確答案:C

答案解析:ETF的特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。股票基金亦稱(chēng)股票型基金，指的是投資于股票市場(chǎng)的基金（A）；以國(guó)債、金融債等固定收益類(lèi)金融工具為主要投資對(duì)象的基金稱(chēng)為債券型基金(B)；LOF基金，稱(chēng)為"上市型開(kāi)放式基金"。也就是上市型開(kāi)放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)與贖回基金份額，也可以在交易所買(mǎi)賣(mài)該基金(D)

9、下列關(guān)于ETF份額的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.ETF基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無(wú)實(shí)質(zhì)性影響

B.在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回不會(huì)同時(shí)暫停

C.ETF份額折算是由基金管理人辦理

D.ETF基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

正確答案:B

答案解析:在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回可能同時(shí)暫停。在暫停申購(gòu)和贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。ETF基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無(wú)實(shí)質(zhì)性影響；ETF份額折算是由基金管理人辦理；ETF基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化.

10、下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止

C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開(kāi)發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算

D.基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于2000萬(wàn)元人民幣

正確答案:D

答案解析:D項(xiàng)，發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年的基金；發(fā)起式基金持有期限不少于3年；基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止；發(fā)起資金的持有期限自該基金公開(kāi)發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。