2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。【單選題】

A.行為監(jiān)控

B.控制活動

C.內(nèi)部環(huán)境

D.事項識別

正確答案:A

答案解析:行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

2、保本基金起源于（ ）?！締芜x題】

A.英國

B.美國

C.荷蘭

D.日本

正確答案:B

答案解析:保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作。

3、下列屬于專業(yè)投資者需要符合的條件包括（）。Ⅰ.經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人Ⅱ.Ⅰ所述機構面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金Ⅲ.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）Ⅳ.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元且具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的法人或者其他組織【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條規(guī)定：符合下列條件之一的是專業(yè)投資者： （1）經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2）上述機構面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。 （3）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。（4）同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（選項Ⅳ說法錯誤）（5）同時符合下列條件的自然人： ①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；  ②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（1）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。 前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。

4、在忠誠廉潔方面，基金從業(yè)人員應當做到（ ）?！締芜x題】

A.不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂

B.應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同

C.秉持勤勉的工作態(tài)度，愛崗敬業(yè)

D.應當嚴格遵守所在機構的授權制度

正確答案:A

答案解析:忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業(yè)的形象。 具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下九點：（１）應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。（２）應當保護所在機構財產(chǎn)與信息安全，防止所在機構資產(chǎn)損失、丟失。（３）應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。（５）不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用職務之便或者機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)。（８）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（９）不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產(chǎn)生利益沖突的活動。

5、在營銷成本方面，以（）方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本?！締芜x題】

A.代銷

B.直銷

C.包銷

D.承銷

正確答案:B

答案解析:在營銷成本方面，以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。

6、申請基金行業(yè)高級管理人員任職資格，應當具備的條件不包括（）。【單選題】

A.取得基金從業(yè)資格

B.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

C.具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關領域的工作經(jīng)歷及與擬任職務相適應的管理經(jīng)歷

D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

正確答案:D

答案解析:本題答案為D，應為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰”。基金經(jīng)理任職應當具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格；②通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；⑤最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。

7、對沖基金是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式?！締芜x題】

A.承擔低風險、追求低收益

B.承擔低風險、追求高收益

C.承擔高風險、追求低收益

D.承擔高風險、追求高收益

正確答案:D

答案解析:選項D正確，對沖基金意為“風險對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。

8、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（ ）?！締芜x題】

A.認購

B.申購

C.贖回

D.交易

正確答案:B

答案解析:投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購；贖回又稱買回，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或透過代理機構向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投資，并將買回款匯至該投資者的賬戶內(nèi)；基金交易是以基金為買賣對象，自我承擔風險收益而進行的流通轉讓活動。

9、下列關于ETF的說法，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.ETF本質上是一種指數(shù)基金

B.ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求

C.ETF會不可避免地承擔所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風險

D.我國首只ETF采用的是抽樣復制

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：根據(jù)復制方法的不同，可以將ETF分為完全復制型ETF與抽樣復制型ETF。其中，完全復制型ETF是依據(jù)構成指數(shù)的全部成分股在指數(shù)中所占的權重，進行ETF的構建。我國首只ETF——上證50ETF采用的是完全復制；ETF本質上是一種指數(shù)基金；ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求；ETF會不可避免地承擔所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風險。

10、2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的（ ）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點?！締芜x題】

A.淘寶網(wǎng)店

B.天天基金網(wǎng)

C.支付寶

D.余額寶

正確答案:D

答案解析:2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點。