2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金被稱為（ ）?！締芜x題】

A.系列基金

B.保本基金

C.基金中的基金

D.封閉式基金

正確答案:B

答案解析:保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金；系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金；封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

2、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說法，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理

B.應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布相關(guān)文件

C.基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶

D.募集期限一般不得超過5個(gè)月

正確答案:D

答案解析:D項(xiàng)，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過3個(gè)月；基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布相關(guān)文件；基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶。

3、關(guān)于保本基金的宣傳推介，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.保本基金能保證最低收益

B.保本基金與金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款相似

C.保本基金與銀行存款相似

D.保本基金仍存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。保本基金在保本期間開放申購的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)業(yè)務(wù)公告以及宣傳推介材料中說明開放申購期限，投資者的申購金額是否保本。

4、基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求（ ）要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范?！締芜x題】

A.基金從業(yè)人員

B.基金投資人員

C.股票投資人員

D.證券投資人員

正確答案:A

答案解析:基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。

5、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（ ）原則?！締芜x題】

A.時(shí)效性

B.重要性

C.真實(shí)性

D.全面性

正確答案:C

答案解析:真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。

6、商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。銀行此類業(yè)務(wù)屬于（）?！締芜x題】

A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.負(fù)債業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù)

D.代理業(yè)務(wù)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，美國(guó)財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和范圍進(jìn)行了描述，其中：銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)，銀行此類業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)。

7、職業(yè)關(guān)系具有（ ）的特點(diǎn)【單選題】

A.規(guī)范性、高效性和連續(xù)性

B.復(fù)雜性、規(guī)范性和社會(huì)性

C.社會(huì)性、專業(yè)性和復(fù)合性

D.合規(guī)性、合法性和規(guī)范性

正確答案:C

答案解析:職業(yè)關(guān)系具有社會(huì)性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點(diǎn)，這就決定了在職內(nèi)部人員之間、從業(yè)人員與其服務(wù)對(duì)象之間等職業(yè)關(guān)系中難免會(huì)存在各種各樣的矛盾和沖突。

8、下列屬于私募基金推介材料的內(nèi)容的有（）。Ⅰ.私募基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況Ⅱ.投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利（如認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)讓等限制、時(shí)間和要求等）Ⅲ.私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率Ⅳ.明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十三條規(guī)定：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理方式向投資者披露私募基金信息，揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，確保推介材料中的相關(guān)內(nèi)容清晰、醒目。 私募基金推介材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同主要內(nèi)容一致，不得有任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。如有不一致的，應(yīng)當(dāng)向投資者特別說明。私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于： （1）私募基金的名稱和基金類型； （2）私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團(tuán)隊(duì)等基本信息； （3）中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相關(guān)誠(chéng)信信息）； （4） 私募基金托管情況（如無，應(yīng)以顯著字體特別標(biāo)注）、其他服務(wù)提供商（如律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、保管機(jī)構(gòu)等），是否聘用投資顧問等； （5）私募基金的外包情況； （6）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況； （7）私募基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況； （8）私募基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示； （9） 私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)信息； （10）投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利（如認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)讓等限制、時(shí)間和要求等）； （11）私募基金承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率；  （12）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（13）明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱； （14）私募基金采取合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司組織形式的，應(yīng)當(dāng)明確說明入伙（股）協(xié)議不能替代合伙協(xié)議或公司章程。說明根據(jù)《合伙企業(yè)法》或《公司法》，合伙協(xié)議、公司章程依法應(yīng)當(dāng)由全體合伙人、股東協(xié)商一致，以書面形式訂立。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立合伙企業(yè)、公司或變更合伙人、股東的，并應(yīng)當(dāng)向企業(yè)登記機(jī)關(guān)履行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立及變更登記手續(xù)；（15）中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

9、ETF份額的申購、贖回應(yīng)遵循的原則不包括（）【單選題】

A.申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式

B.申購、贖回ETF采用金額申購、金額贖回的方式

C.申購、贖回ETF的申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)

D.申購、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

正確答案:B

答案解析:考察ETF上市交易的申購、贖回。申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式 ；申購、贖回ETF的申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)；申購、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。

10、（ ）不屬于基金銷售結(jié)算資金?！締芜x題】

A.基金贖回資金

B.基金申購資金

C.基金投資收益

D.基金現(xiàn)金分紅

正確答案:C

答案解析:本題答案為C，基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。這里不包括C基金投資收益。