2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.期限不同

B.交易場所不同

C.基金營運依據(jù)不同

D.價格形成方式不同

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，C項是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別之一。封閉式基金與開放式基金主要有以下不同：（1）期限不同；（2）份額限制不同；（3）交易場所不同；（4）價格形成方式不同；（5）激勵約束機制與投資策略不同。

2、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險

B.減少違規(guī)處罰導致的損失

C.減少聲譽風險導致的潛在損失

D.減少基金持有人的損失

正確答案:D

答案解析:選項D正確，隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險，減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。

3、下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止

C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算

D.基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于2000萬元人民幣

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。

4、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配

B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

C.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有

D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，不參與基金收益的分配。

5、對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，采用問卷等進行調(diào)查的，（）應(yīng)當制定統(tǒng)一的問卷格式?！締芜x題】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金銷售機構(gòu)

D.交易所

正確答案:C

答案解析:選項C正確，對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，采用問卷等進行調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當制定統(tǒng)一的問卷格式。

6、ETF最大的特色是（）?！締芜x題】

A.被動操作

B.指數(shù)型基金

C.實物申購、贖回機制

D.一級市場與二級市場并存的交易制度

正確答案:C

答案解析:選項C正確，ETF是指交易型開放式指數(shù)基金，其具有以下三大特點：（1）被動操作指數(shù)型基金；（2）獨特的實物申購、贖回機制，這是ETF最大的特色之一。；（3）實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

7、基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則?！締芜x題】

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

D.相互制約

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：（1）指基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；（2）指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

8、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時，急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)（）的原則?！締芜x題】

A.客戶至上

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

正確答案:B

答案解析:選項B正確，有效溝通原則要求，每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求，切忌草率行事。 

9、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效（），應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績?！締芜x題】

A.6個月以上不滿1年

B.1年以上不滿10年

C.10年以上

D.15年以上

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當符合以下要求：（1）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。（3）基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。（4）業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。

10、私募基金的合格投資者中，包括具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產(chǎn)不低于（）的單位?！締芜x題】

A.500萬元

B.1000萬元

C.2000萬元

D.3000萬元

正確答案:B

答案解析:選項B正確，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的機構(gòu)和個人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。