2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.存在前期收費和后期收費兩種模式

B.后期收費模式是指在認購基金份額時就支付費用

C.前期收費模式是指在認購基金份額時不收費

D.前期收費的認購費率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減

正確答案:A

答案解析:基金份額的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式。前端收費是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。

2、封閉式基金份額的發(fā)售，由（ ）負責辦理?！締芜x題】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金發(fā)售人

D.基金代銷機構

正確答案:B

答案解析:封閉式基金的發(fā)售，由基金管理人負責辦理。基金管理人一般會選擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發(fā)售。

3、下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用

B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用

C.不得對投資者做出盈虧承諾

D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用

正確答案:D

答案解析:基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用，不得收取其他額外費用，不得對投資者做出盈虧承諾，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。

4、關于保本基金的描述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.在任意時點保證投資者本金安全

B.投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲取潛在的回報

C.保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報

D.采用投資組合保險策略

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤：保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。而不保證在任意時點投資者本金的安全；保本基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報；保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作。

5、非公開募集基金對象是特定的，這就決定了采用（ ）推介是其區(qū)別于公開募集基金的關鍵性特征?！締芜x題】

A.傳單方式

B.電臺方式

C.公開方式

D.非公開方式

正確答案:D

答案解析:非公開募集基金的募集對象是特定的，這就決定了采用非公開方式推介是其區(qū)別于公開募集基金的關鍵性特征。

6、基金管理人加強合規(guī)文化建設，應當努力的方面不包括（ ）?！締芜x題】

A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視

B.有效落實風險隔離機制

C.積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育

D.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享

正確答案:B

答案解析:B選項應該是有效落實合規(guī)考核機制?；鸸芾砣思訌姾弦?guī)文化建設，應當努力的方面：基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視；積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育；加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享 ；有效落實合規(guī)考核機制。

7、某公司董事會人數(shù)為15人，下列獨立董事人數(shù)符合要求的是（）?！締芜x題】

A.6人

B.3人

C.2人

D.1人

正確答案:A

答案解析:選項A正確：獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。

8、從運作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以分為四類，下列關于其四類FOF優(yōu)點，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.主動管理主動型FOF的優(yōu)點在于FOF產(chǎn)品可以得益于母基金管理人的大類資產(chǎn)投資能力以及子基金管理人的具體金融工具投資能力

B.主動管理被動型FOF的優(yōu)點在于母基金的基金經(jīng)理的投資觀點可以較完整的得以執(zhí)行，避免因子基金的積極經(jīng)理風格漂移而使整個基金的表現(xiàn)異于母基金管理人最初的投資意圖

C.被動管理主動型FOF的優(yōu)點在于母基金基金經(jīng)理的主要工作聚焦于母基金的挑選，避免在資產(chǎn)配置、擇時上出現(xiàn)錯誤從而削弱了FOF的整體業(yè)績

D.被動管理被動型FOF的優(yōu)點在于通過投資被動型子基金達到對資產(chǎn)長期配置的目的

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：主動管理主動型FOF的優(yōu)點是FOF產(chǎn)品可以得益于母基金管理人的大類資產(chǎn)投資能力以及子基金管理人的具體金融工具投資能力；（選項A說法正確）主動管理被動型FOF的優(yōu)點是母基金的基金經(jīng)理的投資觀點可以較完整的得以執(zhí)行，避免因子基金的積極經(jīng)理風格漂移而使整個基金的表現(xiàn)異于母基金管理人最初的投資意圖；（選項B說法正確）被動管理主動型FOF的優(yōu)點是母基金基金經(jīng)理的主要工作聚焦于子基金的挑選，避免在資產(chǎn)配置、擇時上出現(xiàn)錯誤從而削弱了FOF的整體業(yè)績；（選項C說法錯誤）被動管理被動型FOF的優(yōu)點是被動管理被動型FOF的優(yōu)點在于通過投資被動型子基金達到對資產(chǎn)長期配置的目的。（選項D說法正確）

9、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（ ）。【單選題】

A.全面性原則

B.健全性原則

C.規(guī)范性原則

D.獨立性原則

正確答案:D

答案解析:合規(guī)管理的基本原則有：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。選項中只有D項符合題意

10、對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（ ）。【單選題】

A.罰款

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.暫停辦理相關業(yè)務

正確答案:A

答案解析:對于基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正；對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函；責令基金監(jiān)管公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業(yè)務，并對其立案調(diào)查等。