2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是（）?！締芜x題】

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

B.本質上是一種指數(shù)基金

C.可以進行套利交易

D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，交易型開放式指數(shù)基金是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，其本質上是一種指數(shù)基金，可以進行套利交易。套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易和溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

2、客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是（）?！締芜x題】

A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

B.向基金持有人解答各類疑問

C.提供基金信息查詢服務

D.向基金持有人郵寄投資策略報告

正確答案:A

答案解析:選項A正確，常見的客戶服務內容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務。群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務范疇。

3、（）是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。【單選題】

A.道德

B.職業(yè)道德

C.品德

D.素養(yǎng)

正確答案:B

答案解析:選項B正確，職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。

4、關于ETF和LOF，以下選項有哪些是不正確的是（）?！締芜x題】

A.ETF是指數(shù)型基金的一種

B.ETF在本質上是開放式基金

C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現(xiàn)金進行

D.LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回，而ETF通過交易所申購、贖回

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票，而LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；ETF的申購、贖回通過交易所進行；ETF是指數(shù)型基金的一種；ETF在本質上是開放式基金；LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回，而ETF通過交易所申購、贖回。

5、下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）。Ⅰ.反映的是債權債務關系，是一種債權憑證Ⅱ.是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確，Ⅰ項說法錯誤，基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品；基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

6、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應具有（）年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷?！締芜x題】

A.1

B.3

C.5

D.10

正確答案:B

答案解析:選項B正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷；高級管理人員還應具備基金從業(yè)資格。

7、（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件?！締芜x題】

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金代銷協(xié)議

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。

8、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是（）。【單選題】

A.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

B.及時辦理基金資金清算、交割事宜

C.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表

D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

正確答案:B

答案解析:選項B正確，ACD三項屬于基金管理人的職責。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責包括：（1）安全保管基金財產(chǎn)；（2）按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（3）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；（4）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（6）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；（7）對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；（11）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

9、關于開放式基金，以下哪項描述是正確的（）?！締芜x題】

A.基金份額在基金合同期限內固定不變

B.基金份額持有人不得贖回

C.可以在依法設立的證券交易所交易

D.開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制

正確答案:D

答案解析:選項D正確，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

10、基金銷售機構內部控制的目標不包括（ ）?！締芜x題】

A.保證基金銷售機構經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和投資人資金的安全

C.擴大基金銷售市場份額，提高銷售的收益率

D.利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行

正確答案:C

答案解析:基金銷售機構內部控制的目標是：保證基金銷售機構經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和投資人資金的安全；利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行。