2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、從業(yè)人員應(yīng)該樹(shù)立的法紀(jì)觀念是（ ）。【單選題】

A.法不責(zé)眾

B.不犯法即可，沒(méi)有必要學(xué)法

C.守法合規(guī)

D.只要了解與自身利益相關(guān)的法律法規(guī)即可

正確答案:C

答案解析:守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)各種途徑、各種方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領(lǐng)會(huì)其內(nèi)容實(shí)質(zhì)，防止因?yàn)閷?duì)法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺(jué)遵守這些規(guī)范。

2、下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述,不正確的是(  )。【單選題】

A.投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額方式直接進(jìn)行證券投資

B.每只基金都有一個(gè)基金合同

C.證券投資基金是一種間接投資工具

D.證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額方式募集

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤：投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額方式間接進(jìn)行證券投資。

3、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（ ）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單?！締芜x題】

A.每日開(kāi)市前

B.每周

C.每月

D.不定期

正確答案:A

答案解析:ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開(kāi)市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

4、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于（ ）成立?！締芜x題】

A.2011年9月12日

B.2012年6月6日

C.1998年6月7日

D.1997年9月12日

正確答案:B

答案解析:我國(guó)的基金自律組織是2012年6月6日成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

5、（ ）是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)?！締芜x題】

A.有效性

B.健全性

C.相互制約

D.獨(dú)立性

正確答案:B

答案解析:健全性是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證；相互制約指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過(guò)兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低；獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

6、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持（ ）原則?！締芜x題】

A.投資人利益優(yōu)先

B.公司利益優(yōu)先

C.投資人收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配

D.公司收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配

正確答案:A

答案解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷(xiāo)售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人，是各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售過(guò)程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。

7、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上?！締芜x題】

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

正確答案:B

答案解析:封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。

8、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的敘述，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

B.未標(biāo)示明確的價(jià)值

C.表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系

D.一般分為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：在金融市場(chǎng)上，資金的供給者通過(guò)投資金融工具獲得各種類(lèi)型的金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值（選項(xiàng)B錯(cuò)誤），表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)。

9、（ ）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式?！締芜x題】

A.開(kāi)放式基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

正確答案:A

答案解析:開(kāi)放式基金是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式；封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時(shí)期內(nèi)不再接受新的投資；契約型基金又稱(chēng)單位信托基金，是指把投資者、管理人、托管人三者作為當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金；公司型基金指基金公司本身為一家股份有限公司，公司通過(guò)發(fā)行股票或受益憑證的方式來(lái)籌集資金。

10、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理（ ），副總經(jīng)理（ ）?！締芜x題】

A.一人；若干人

B.若干人；一人

C.兩人；若干人

D.若干人；兩人

正確答案:A

答案解析:基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。