2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，我國(guó)金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)（）的模式?！締芜x題】

A.統(tǒng)一監(jiān)管

B.集中監(jiān)管

C.宏觀監(jiān)管

D.分業(yè)監(jiān)管

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，我國(guó)金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)分業(yè)監(jiān)管的模式。

2、（）報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。【單選題】

A.口頭

B.傳真

C.電子文檔

D.書面報(bào)告

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。

3、對(duì)投資者進(jìn)行相應(yīng)評(píng)估的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不超過（）年?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不超過3年。募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

4、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

B.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%

C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回采取份額申購(gòu)、份額贖回的方式

D.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購(gòu)和贖回，基金管理人可暫停接受申購(gòu)和贖回申請(qǐng)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行；基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化；場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式；不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購(gòu)和贖回，基金管理人可暫停接受申購(gòu)和贖回申請(qǐng)。

5、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行?！締芜x題】

A.有效性

B.成本效益

C.健全性

D.收益性

正確答案:A

答案解析:內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

6、基金、股票與債券的主要差異不包括（）?！締芜x題】

A.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

B.信息披露程度不同

C.所籌資金的投向不同

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；（2）所籌資金的投向不同；（3）投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同?；稹⒐善迸c債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。（選項(xiàng)A包括）

7、基金市場(chǎng)的違法犯罪行為所具有的特點(diǎn)不包括（）?！締芜x題】

A.智商高

B.手段單一

C.行為隱蔽

D.電子化

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金市場(chǎng)的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會(huì)危害大等特點(diǎn)。

8、關(guān)于基金分類的意義，以下說法不正確的是（）。【單選題】

A.使得基金業(yè)績(jī)比較更客觀公正

B.有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

C.有助于投資者做出選擇

D.基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：對(duì)基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金。科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資比較與選擇。對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理；對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)；對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。

9、基金份額登記不包括（）?！締芜x題】

A.登記過戶

B.會(huì)計(jì)核算

C.結(jié)算

D.存管

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金的會(huì)計(jì)核算屬于基金估值核算業(yè)務(wù)。基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

10、LOF與ETF的區(qū)別表現(xiàn)在（）。Ⅰ.申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同Ⅱ.申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同Ⅲ.基金投資策略不同Ⅳ.對(duì)申購(gòu)和贖回限制不同【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，LOF與ETF都具備開放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同；（2）申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同；（3）對(duì)申購(gòu)和贖回限制不同；（4）LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低；（5）基金投資策略不同。