2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.通過證券公司進行委托買賣

B.在證券交易所上市交易

C.交易費用為申購和贖回費用

D.基金份額總額不因交易而變化

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變（D項正確），基金份額可以在依法設立的證券交易所交易（B項正確），但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式（C項錯誤）。封閉式基金發(fā)行結束后，不能按基金凈值買賣，投資者可以委托券商（證券公司）在證券交易所按市價（二級市場）買賣（A項正確）。

2、在我國基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任?！締芜x題】

A.政策性銀行

B.信托公司

C.商業(yè)銀行

D.證券公司

正確答案:C

答案解析:在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任，故本題選擇C選項。

3、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，報經（ ）審議批準后傳達給全體員工?！締芜x題】

A.合規(guī)管理部門

B.合規(guī)與風險管理委員會

C.董事會

D.股東大會

正確答案:C

答案解析:基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經董事會審議批準后傳達給全體員工定期評價各項合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報。

4、督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。督察長履行職責，應當關注的事項不包括（ ）?！締芜x題】

A.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題

B.公司資產是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況

C.基金運營是否安全，信息技術系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據遺失等情況

D.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

正確答案:D

答案解析:本題答案為D。公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度，屬于督察長監(jiān)督檢查公司內部風險控制情況，應當關注的事項。督察長履行職責，應當重點關注下列事項：（1）基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為。（2）基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務流程等相關制度，是否存在內幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。（3）基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題（A項正確）。（4）基金運營是否安全，信息技術系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據遺失等情況（C項正確）。（5）公司資產是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況（B項正確）。

5、我國基金監(jiān)管的具體目標不包括（）?！締芜x題】

A.保護投資者利益

B.保護證券發(fā)行人

C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

D.規(guī)范證券投資基金活動

正確答案:B

答案解析:基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，具體包括：（1）保護投資人及相關當事人的合法權益。 （2）規(guī)范證券投資基金活動。（3）促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

6、基金管理公司應在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（ ）?！締芜x題】

A.境外投資顧問主要負責人家庭背景

B.境外托管人托管資產規(guī)模

C.境外托管人辦公地址

D.境外投資顧問成立時間

正確答案:A

答案解析:基金管理公司在管理QDII基金時，如委托境外投資顧問、境外托管人，應在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關信息，包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊地址、辦公地址、法定代表人、成立時間，境外投資顧問最近一個會計年度資產管理規(guī)模，主要負責人教育背景、從業(yè)經歷、取得的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹，境外托管人最近一個會計年度實收資本、托管資產規(guī)模、信用等級等。

7、貨幣市場基金不得進行投資的金融工具是（）。【單選題】

A.現(xiàn)金

B.期限在一年以內（含一年）的債券回購

C.剩余期限超過三百九十七天的債券

D.剩余期限在三百九十七天以內（含三百九十七天）的債券

正確答案:C

答案解析:選項C正確：貨幣市場基金應當投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單；（3）剩余期限在三百九十七天以內（含三百九十七天）的債券；（4）期限在一年以內（含一年）的債券回購；（5）期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據；（6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 貨幣市場基金不得投資于以下金融工具： （1） 股票；（2）可轉換債券；（3）剩余期限超過三百九十七天的債券；（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

8、（ ）使ETF的價格與凈值趨于一致。【單選題】

A.基金的套利機制

B.基金的被動投資

C.實物申購贖回機制

D.完全復制指數(shù)

正確答案:A

答案解析:選項A正確：套利機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

9、在( )募集資金可以進行( )證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者?！締芜x題】

A.境內，境外

B.境內，境內

C.境外，境外

D.境外，境內

正確答案:A

答案解析:在境內募集資金可以進行境外證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。

10、基金管理人應當建立（ ），研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫?！締芜x題】

A.集中交易制度

B.投資決策授權制度

C.審查制度

D.投資對象備選庫制度

正確答案:D

答案解析:基金管理人應當建立投資對象備選庫制度，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。