2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.基金公司人員的聘任

B.對(duì)基金上市交易的監(jiān)控和管理

C.對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理

D.對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意：證券交易所自律管理的內(nèi)容：對(duì)基金上市交易的監(jiān)控和管理；對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理 ；對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理。

2、（ ）是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式?！締芜x題】

A.道德

B.法律

C.行政法規(guī)

D.思想觀念

正確答案:A

答案解析:道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。法律，是國(guó)家的產(chǎn)物，是指統(tǒng)治階級(jí)(統(tǒng)治集團(tuán)，就是政黨, 包括國(guó)王、君主)，為了實(shí)現(xiàn)統(tǒng)治并管理國(guó)家的目的，經(jīng)過(guò)一定立法程序，所頒布的基本法律和普通法律；行政法規(guī)是國(guó)務(wù)院為領(lǐng)導(dǎo)和管理國(guó)家各項(xiàng)行政工作，根據(jù)憲法和法律，并且按照《行政法規(guī)制定程序條例》的規(guī)定而制定的政治、經(jīng)濟(jì)、教育、科技、文化、外事等各類法規(guī)的總稱；觀念是人們對(duì)事情的主觀與客觀認(rèn)識(shí)的系統(tǒng)化之集合體。

3、目前，我國(guó)債券基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（ ）以下?！締芜x題】

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

正確答案:B

答案解析:目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)1.5%，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

4、通過(guò)對(duì)基金持股的（ ）分析，可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小盤股投資?！締芜x題】

A.平均市盈率

B.平均市準(zhǔn)率

C.持股數(shù)量

D.平均市值

正確答案:D

答案解析:按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。通過(guò)對(duì)平均市值的分析，可以看出基金對(duì)大盤股、中盤股和小盤股的投資風(fēng)險(xiǎn)暴露情況。同理，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市凈率的大小，判斷股票基金是傾向于投資價(jià)值型股票還是成長(zhǎng)型股票。

5、A證券公司營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“××基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來(lái)一號(hào)’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購(gòu)從速，近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)”。下列對(duì)案例的評(píng)析，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.推介短信中，“參加積分換禮活動(dòng)”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式

B.推介短信中，“份額有限，欲購(gòu)從速”的表述不合理

C.推介短信中，“近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)”的表述不合理

D.推介短信中，“目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述不合理

正確答案:A

答案解析:《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。另外，基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。

6、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（ ）?！締芜x題】

A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.后臺(tái)管理系統(tǒng)

C.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

D.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

正確答案:D

答案解析:基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

7、不屬于加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)時(shí)應(yīng)努力的內(nèi)容為（ ）?！締芜x題】

A.加強(qiáng)管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作的足夠重視

B.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)

C.有效落實(shí)績(jī)效考核機(jī)制

D.積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育

正確答案:C

答案解析:基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，還應(yīng)在以下四個(gè)方面努力：（1）基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視；（選項(xiàng)A包括）（2）加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享；（選項(xiàng)B包括）（3）有效落實(shí)合規(guī)考核制度；（選項(xiàng)C不包括）（4）積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。（選項(xiàng)D包括）

8、對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配?！締芜x題】

A.分配現(xiàn)金

B.比例分配

C.紅利再投資

D.不分配

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

9、集合資金信托計(jì)劃，是由（）擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益將兩個(gè)及以上委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動(dòng)?！締芜x題】

A.證券公司

B.信托公司

C.期貨公司

D.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：集合資金信托計(jì)劃，是由信托公司擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益將兩個(gè)及以上委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動(dòng)。

10、投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有（ ）?！締芜x題】

A.滬、深B股證券賬戶

B.開放式基金賬戶

C.滬、深A(yù)股證券賬戶

D.封閉式基金賬戶

正確答案:C

答案解析:投資者對(duì)ETF份額進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有滬、深證券賬戶；進(jìn)行場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有開放式基金賬戶或者滬、深證券賬戶；進(jìn)行證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶。