2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列不屬于價值型股票的是（ ）?！締芜x題】

A.藍(lán)籌股

B.周期型股票

C.收益型股票

D.逆勢型股票

正確答案:B

答案解析:價值型股票可以進(jìn)一步被細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等。

2、下列關(guān)于封閉式基金的交易費用的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.傭金不得高于成交金額的0.3%

B.傭金起點為5元

C.交易不收取印花稅

D.基本交易費用固定

正確答案:D

答案解析:按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，我國封閉式基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點5元，交易不收取印花稅。

3、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（ ）。【單選題】

A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的

B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險

C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為

D.這一行為是對投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)的聲譽

正確答案:D

答案解析:A證券公司在基金代銷活動中違規(guī)對投資者做出盈虧承諾。這一行為是對投資者的誤導(dǎo)，增大了投資者的投資風(fēng)險，有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)的聲譽。《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金公司及其銷售機構(gòu)的宣傳推介活動應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法規(guī)要求開展基金宣傳推介活動，充分、全面、準(zhǔn)確披露基金產(chǎn)品的收益特征和風(fēng)險屬性，不得以高收益、無風(fēng)險等宣傳方式誤導(dǎo)投資者。

4、金融市場的監(jiān)管體系中，（）對金融市場實施行業(yè)自律性監(jiān)管?！締芜x題】

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

B.證券業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

C.保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

D.中國證券業(yè)協(xié)會

正確答案:D

答案解析:選項D正確：金融市場的監(jiān)管體系中，中國證券業(yè)協(xié)會對金融市場實施行業(yè)自律性監(jiān)管。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)、中國證券業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)、中國保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)分別對銀行業(yè)金融機構(gòu)、證券業(yè)金融機構(gòu)、保險業(yè)金融機構(gòu)及這些機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。

5、下列各項中，不屬于當(dāng)前我國基金營銷主要渠道的是（ ）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行

B.信托投資公司

C.證券公司

D.自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺

正確答案:B

答案解析:目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式：①專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶；②自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。B選項，信托投資公司是一種以受托人的身份，代人理財?shù)慕鹑跈C構(gòu)。它與銀行信貸、保險并稱為現(xiàn)代金融業(yè)的三大支柱。

6、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（ ）。Ⅰ.根據(jù)法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ.根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金Ⅲ.根據(jù)投資理念，分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金Ⅳ.根據(jù)募集方式，分為公募基金和私募基金【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：根據(jù)法律形式可以將證券投資基金分為契約型基金、公司型基金等；根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金；根據(jù)投資理念，分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金；根據(jù)募集方式，分為公募基金和私募基金。

7、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管，不包括（ ）。【單選題】

A.基金銷售適用性監(jiān)管

B.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

C.對基金募集對象的限制

D.對基金銷售費用的監(jiān)管

正確答案:C

答案解析:對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及以下內(nèi)容：①基金銷售適用性監(jiān)管；②對基金宣傳推介材料的監(jiān)管；③對基金銷售費用的監(jiān)管。

8、我國基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括（ ）?！締芜x題】

A.守法合規(guī)

B.誠實守信

C.專業(yè)審慎

D.利益至上

正確答案:D

答案解析:我國基金職業(yè)道德主要包括以下內(nèi)容守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密。

9、在基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，（ ）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作?！締芜x題】

A.理事會

B.股東大會

C.監(jiān)事會

D.董事會

正確答案:A

答案解析:在基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，理事會依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會章程規(guī)定。

10、XBRL是（ ）的英文首字母縮寫?！締芜x題】

A.可擴展商業(yè)報告語言

B.合格的境外機構(gòu)投資者

C.上市開放式基金

D.交易型開放式指數(shù)基金

正確答案:A

答案解析:XBRL是可擴展商業(yè)報告語言的英文首字母縮寫。是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)；QFII是合格的境外機構(gòu)投資者；LOF是上市開放式基金；ETF是交易型開放式指數(shù)基金。