2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、以下哪一種不是金融交易的組織方式（ ）?！締芜x題】

A.自由交易方式

B.柜臺(tái)交易方式

C.交易所交易方式

D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

正確答案:A

答案解析:金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式。受市場(chǎng)本身的發(fā)育程度、交易技術(shù)的發(fā)達(dá)程度以及交易雙方的交易意愿影響，金融交易主要有以下三種組織方式：（1）有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式；（選項(xiàng)C是）（2）在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式；（選項(xiàng)B是）（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒(méi)有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。（選項(xiàng)D是）

2、根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人T日申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（ ）日為投資人登記權(quán)益?！締芜x題】

A.T+2

B.T

C.T+3

D.T+1

正確答案:D

答案解析:投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

3、基金管理公司變更持有（ ）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。【單選題】

A.1%

B.10%

C.5%

D.15%

正確答案:C

答案解析:基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

4、證券投資基金是一種（ ）的投資品種?！締芜x題】

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

正確答案:D

答案解析:基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

5、在我國(guó)，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是（ ）?！締芜x題】

A.基金管理公司及子公司

B.私募機(jī)構(gòu)

C.證券公司及其資管子公司

D.商業(yè)銀行

正確答案:C

答案解析:中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì)）從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

6、關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.需要公開披露招募信息

B.面向社會(huì)公開發(fā)行

C.發(fā)行對(duì)象為不特定投資人

D.發(fā)行對(duì)象為特定投資人

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤：公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額（即面向社會(huì)公開發(fā)行）和宣傳推廣（即需要公開披露招募信息），基金募集對(duì)象不固定（即發(fā)行對(duì)象為不特定投資人）；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

7、下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是（ ）?！締芜x題】

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資理念教育

正確答案:D

答案解析:綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三個(gè)方面的內(nèi)容：投資決策教育，資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。上述三個(gè)方面相輔相成，缺一不可。

8、（ ）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容【單選題】

A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育

B.品質(zhì)培養(yǎng)

C.道德教育

D.專業(yè)技能

正確答案:A

答案解析:基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容

9、（ ）即貨幣資金的融通?！締芜x題】

A.融資

B.金融

C.理財(cái)

D.籌資

正確答案:B

答案解析:所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。

10、關(guān)于套利，以下表述正確的是（）。【單選題】

A.折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加

B.溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的縮減

C.ETF不存在套利交易

D.當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易。ETF存在套利交易，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。