2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行

B.ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價

C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求

D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求；ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行；ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價；ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。

2、基金季度、半年度、年度報告在披露的第（ ）個工作日，應(yīng)分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案?！締芜x題】

A.2

B.3

C.5

D.7

正確答案:A

答案解析:基金季度、半年度、年度報告在披露的第2個工作日，應(yīng)分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。

3、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（ ）?！締芜x題】

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.客觀性原則

C.全面性原則

D.持續(xù)性原則

正確答案:D

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、客觀性原則、全面性原則和及時性原則。

4、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（ ）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露?！締芜x題】

A.15

B.20

C.10

D.30

正確答案:A

答案解析:在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。

5、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期?！締芜x題】

A.12

B.24

C.36

D.48

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于二十四小時的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。

6、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（ ）。【單選題】

A.集合理財、專業(yè)管理

B.組合投資、分散風(fēng)險

C.投入較少、回報較高

D.獨(dú)立托管、保障安全

正確答案:C

答案解析:證券投資基金的特點(diǎn)包括：（1）集合理財、專業(yè)管理。（2）組合投資、分散風(fēng)險。（3）利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。 （4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。（5）獨(dú)立托管、保障安全。

7、（）是指以其他的基金作為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成，通過分散投資于各種不同的基金，使基金的風(fēng)險進(jìn)一步降低?！締芜x題】

A.分級基金

B.混合基金

C.傘形基金

D.基金中基金

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：（）是指以其他的基金作為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成，通過分散投資于各種不同的基金，使基金的風(fēng)險進(jìn)一步降低。所以，基金中基金是一種具有雙重投資管理、雙重風(fēng)險分散特點(diǎn)的特殊基金，也是一種特別穩(wěn)健保守的投資方式。

8、通過（ ），投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)?！締芜x題】

A.電話服務(wù)中心

B.自動傳真

C.電子信箱

D.互聯(lián)網(wǎng)

正確答案:D

答案解析:通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。

9、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（ ）。【單選題】

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被依法取消基金管理資格

正確答案:D

答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：（1）被依法取消基金托管資格。（2）被基金份額持有人大會解任（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)（4）基金合同約定的其他情形。D項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)終止的事由。

10、相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險，被稱為（ ）。【單選題】

A.銷售合規(guī)性風(fēng)險

B.投資合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

正確答案:A

答案解析:基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險；投資合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險；信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險；反洗錢合規(guī)性風(fēng)險是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。