2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列各項(xiàng)中，（ ）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)禁止的行為?！締芜x題】

A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)

C.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

D.違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)

正確答案:B

答案解析:本題答案為B。此題考察基金銷售人員的行為規(guī)范。基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益（A符合）。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)（C符合）。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。(7)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)（D符合）。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。

2、基金托管協(xié)議是（）?！締芜x題】

A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議

B.用以明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)

C.基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議

D.經(jīng)基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議

正確答案:B

答案解析:基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益；基金托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。

3、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持（ ）原則?！締芜x題】

A.投資人利益優(yōu)先

B.公司利益優(yōu)先

C.投資人收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配

D.公司收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配

正確答案:A

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過(guò)程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。

4、下列選項(xiàng)中，（ ）不屬于QDII基金的可投資范圍?！締芜x題】

A.住房按揭支持證券

B.可轉(zhuǎn)讓存單

C.遠(yuǎn)期合約

D.房地產(chǎn)抵押按揭

正確答案:D

答案解析:本題答案為D，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：（1）購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)；（2）購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭；（3）購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；（4）購(gòu)買實(shí)物商品；（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金；（6）利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；（8）從事證券承銷業(yè)務(wù)；（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。（3）與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。（5）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。（6）遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

5、（ ）就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)?！締芜x題】

A.事項(xiàng)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.控制活動(dòng)

正確答案:B

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法；事項(xiàng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)管理要求辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)。事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分；控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

6、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，不包括(    )?！締芜x題】

A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

B.基金的后臺(tái)管理

C.基金的投資管理

D.基金的托管

正確答案:D

答案解析:從基金管理人的角度，基金的運(yùn)作活動(dòng)分為三大部分：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理、基金的后臺(tái)管理；基金的托管屬于基金托管人的活動(dòng)，故本題選擇D選項(xiàng)。

7、基金管理人需在基金合同生效的( )在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告?！締芜x題】

A.當(dāng)日

B.次日

C.第三日

D.第四日

正確答案:B

答案解析:基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

8、（）主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)模式以及外部競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，主要負(fù)責(zé)人是公司的董事會(huì)和管理層。【單選題】

A.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

B.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)模式以及外部競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，主要負(fù)責(zé)人是公司的董事會(huì)和管理層。

9、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)托管機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

D.基金托管人資格僅由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

正確答案:B

答案解析:基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管，基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

10、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說(shuō)法不正確的是（ ）【單選題】

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

D.離崗道德教育

正確答案:D

答案解析:基金職業(yè)道德教育的途徑包括：1.崗前職業(yè)道德教育；2.崗位職業(yè)道德教育；3.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律；4.樹立基金職業(yè)道德典型