2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在SEC(美國證券交易委員會)注冊的投資公司不包括（ ）?！締芜x題】

A.共同基金

B.封閉式基金

C.上市開放式基金

D.單位投資信托

正確答案:C

答案解析:多數(shù)專業(yè)資產(chǎn)管理公司在SEC(美國證券交易委員會)注冊為投資顧問，并受SEC監(jiān)管。在SEC注冊的投資公司主要包括共同基金、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）、封閉式基金和單位投資信托。

2、證券投資基金的發(fā)展對金融業(yè)的影響不包括（ ）?！締芜x題】

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

C.完善金融體系

D.降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險

正確答案:D

答案解析:證券投資基金在金融體系中的作用有：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會保障體系。

3、某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額為（）?！締芜x題】

A.117.45，9881.42

B.119.27，9963.22

C.118.58，9884.42

D.109.45，9901.19

正確答案:C

答案解析:凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）；認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額；認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值因為認(rèn)購金額為10000，認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，則凈認(rèn)購金額=10000/(1+1.2%)=9881.42（元）。認(rèn)購費(fèi)用=10000-9881.42=118.58（元）；所以認(rèn)購份額=（9881.42+3）/1=9884.42（份）。

4、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理（ ），副總經(jīng)理（ ）?！締芜x題】

A.一人；若干人

B.若干人；一人

C.兩人；若干人

D.若干人；兩人

正確答案:A

答案解析:基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。

5、將風(fēng)險不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險承受能力的投資者是（ ）原則的體現(xiàn)?！締芜x題】

A.共同對手方

B.投資者適當(dāng)性

C.貨銀對付

D.基金份額持有人利益優(yōu)先

正確答案:B

答案解析:合格投資者制度是非公開募集基金在募集對象方面的一項重要制度，目前在我國股指期貨、融資融券、信托公司信托計劃等金融領(lǐng)域都有所體現(xiàn)，是將風(fēng)險不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險承受能力的投資者的“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。

6、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.它是指組織金融工具交易時采用的方式

B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式

C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式

D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式

正確答案:D

答案解析:金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時采用的方式（選項A正確）。受市場本身的發(fā)育程度、交易技術(shù)的發(fā)達(dá)程度以及交易雙方的交易意愿影響，金融交易主要有以下三種組織方式：（1）有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式；（選項B正確）（2）在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式；（選項C正確）（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。（選項D錯誤）

7、公募基金具有的特征不包括（）【單選題】

A.可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定

B.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

C.投資門檻極低

D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

正確答案:C

答案解析:公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。C項，投資門檻極低是貨幣市場基金的特征。

8、以下不屬于基金業(yè)協(xié)會會員代表大會職權(quán)的是（  ）。 【單選題】

A.選舉和罷免理事

B.修改會費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.選舉和罷免監(jiān)事

D.決定日常事項

正確答案:D

答案解析:基金業(yè)協(xié)會設(shè)立會員代表大會，行使下列職權(quán)：（一）選舉和罷免理事、監(jiān)事；（二）審議理事會工作報告和財務(wù)報告，審議監(jiān)事會工作報告；（三）制定和修改會費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；（四）決定本團(tuán)體的合并、分立、終止事項；（五）決定其他應(yīng)由會員代表大會審議的重大事宜。

9、（  ），以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值?！締芜x題】

A.證券投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：風(fēng)險投資基金（venture capital，VC），又叫創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值；選項A不符合題意：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式；選項C不符合題意：采用對沖交易手段的基金稱為對沖基金(hedge fund)也稱避險基金或套期保值基金。是指金融期貨和金融期權(quán)等金融衍生工具與金融工具結(jié)合后以營利為目的的金融基金。選項D不符合題意：所謂另類投資，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券和現(xiàn)金之外的金融和實物資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、私人股本基金、大宗商品、藝術(shù)品等

10、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是( )?！締芜x題】

A.專業(yè)性

B.服務(wù)性

C.有形性

D.適用性

正確答案:C

答案解析:基金市場營銷的特殊性主要體現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個方面。