2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的（ ）?！締芜x題】

A.擴(kuò)大

B.減少

C.不變

D.難以預(yù)測(cè)

正確答案:A

答案解析:折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

2、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ ）?！締芜x題】

A.確保投資者的利益優(yōu)先

B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先

C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

D.回避

正確答案:A

答案解析:基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

3、【單選題】

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：在我國(guó)，契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，故本題選擇C選項(xiàng)；
開放式基金是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時(shí)向投資者出售基金單位或者股份，并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運(yùn)作方式；
封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時(shí)期內(nèi)不再接受新的投資；
公司型基金指基金公司本身為一家股份有限公司，公司通過發(fā)行股票或受益憑證的方式來(lái)籌集資金。

4、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。【單選題】

A.600萬(wàn)元

B.500萬(wàn)元

C.300萬(wàn)元

D.100萬(wàn)元

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。

5、

在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是( )。

A.分析營(yíng)銷環(huán)境

B.分析投資人的真實(shí)需求

C.設(shè)計(jì)營(yíng)銷組合

D.提高專業(yè)化水平

正確答案:B

答案解析:

在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實(shí)需求。

6、會(huì)員設(shè)會(huì)員代表人（ ）名，代表其在基金業(yè)協(xié)會(huì)履行職責(zé)。會(huì)員代表人應(yīng)當(dāng)是會(huì)員的主要負(fù)責(zé)人?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案:A

答案解析:會(huì)員設(shè)會(huì)員代表人一名，代表其在基金業(yè)協(xié)會(huì)履行職責(zé)。會(huì)員代表人應(yīng)當(dāng)是會(huì)員的主要負(fù)責(zé)人。

7、基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)（ ）備案?！締芜x題】

A.主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

正確答案:A

答案解析:依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

8、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后（ ）個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告全文?！締芜x題】

A.45

B.30

C.15

D.10

正確答案:C

答案解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告全文。

9、分級(jí)基金將一只基金分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的需求，這說明分級(jí)基金具有（ ）特點(diǎn)?！締芜x題】

A.一只基金，多種選擇

B.交易所上市，可分離交易

C.份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作

D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性

正確答案:A

答案解析:普通基金僅適合于某一類特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者，而分級(jí)基金借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)將一只基金分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的需求。這是分級(jí)基金一只基金，多種選擇的特點(diǎn)。

10、下列不屬于QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開放式基金的申購(gòu)與贖回相同點(diǎn)的是（ ）?！締芜x題】

A.申購(gòu)與贖回渠道

B.申購(gòu)和贖回的開放時(shí)間

C.申購(gòu)和贖回的原則與程序

D.拒絕或暫停申購(gòu)的情形

正確答案:D

答案解析:QDⅡ基金的申購(gòu)和贖回與一般開放式基金的申購(gòu)與贖回的相同點(diǎn)為：申購(gòu)與贖回渠道；申購(gòu)和贖回的開放時(shí)間；申購(gòu)和贖回的原則與程序。