2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、

下列情形中，督察長不用及時(shí)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是（）。

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

C.基金公司銷售人員小李離職

D.督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形

正確答案:C

答案解析:發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：
（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（A項(xiàng)包括）
（2）基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（B項(xiàng)包括）
（3）督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（D項(xiàng)包括）
（4）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

2、下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，說法正確的是（）?！締芜x題】

A.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)屬于其清算財(cái)產(chǎn)

B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入固有財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)可以歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

D.基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷,不同基金的債權(quán)不得相互抵銷

正確答案:D

答案解析:

3、假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購了100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的份額為（ ）萬份?！締芜x題】

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

正確答案:D

答案解析:折算比例=（折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額）÷（當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值/1000）=（320/310）÷（966.45/1000）=1.068；該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比例=100×1.068=106.8（萬份）。

4、基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入（ ）?！締芜x題】

A.基金紅利

B.基金凈值

C.基金財(cái)產(chǎn)

D.基金費(fèi)用

正確答案:C

答案解析:基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

5、【單選題】

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

C.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

D.會(huì)計(jì)復(fù)核

正確答案:D

答案解析:

6、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)

B.開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)

C.封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)

D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購

正確答案:D

答案解析:場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購是LOF份額的認(rèn)購方式。而封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售
開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)；開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)；封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)。

7、基金中的基金是指（ ）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金?！締芜x題】

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

正確答案:D

答案解析:基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

8、下列不屬于衍生金融工具的是（ ）?！締芜x題】

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.企業(yè)債券

D.互換協(xié)議

正確答案:C

答案解析:債券不屬于衍生工具，衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

9、按照投資對象不同，可將基金分為（ ）。【單選題】

A.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

D.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

正確答案:C

答案解析:根據(jù)投資對象可以將基金分為：
①股票基金，是指以股票為主要投資對象的基金；
②債券基金，是指主要以債券為投資對象的基金；
③貨幣市場基金，是指以貨幣市場工具為投資對象的基金；
④混合基金，是指同時(shí)以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間平衡的基金。

10、

（）即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動(dòng)的中心。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金客戶

D.基金當(dāng)事人

正確答案:C

答案解析:考查基金客戶的定義。
基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動(dòng)的中心；
基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)；基金管理人（基金管理公司），是指憑借專門的知識與經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)；我國的基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。