2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵守以下（）基本原則?！締芜x題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:

2、具有開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶，這屬于ETF份額認購開戶（ ）的特點?！締芜x題】

A.場內(nèi)現(xiàn)金認購

B.場外現(xiàn)金認購

C.證券認購

D.金額認購

正確答案:B

答案解析:ETF份額認購開戶的特點有：場外現(xiàn)金認購具有開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶；場內(nèi)現(xiàn)金認購具有滬、深證券賬戶；證券認購具有滬、深A(yù)股證券賬戶。

3、為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）人民幣?！締芜x題】

A.1000萬元

B.2000萬元

C.3000萬元

D.5000萬元

正確答案:C

答案解析:選項C正確：為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

4、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，錯誤的表述是（）【單選題】

A.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告

B.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前3個工作日公告

C.在基金份額發(fā)售3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

D.在基金年度報告中出具托管人報告，對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)及管理人是否遵規(guī)守約等情況作出聲明

正確答案:B

答案解析:基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告

5、

（）通常又被稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。

A.貨幣市場基金

B.保本基金

C.上市開放式基金（LOF）

D.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

正確答案:D

答案解析:考察交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的定義。交易型開放式指數(shù)基金（ETF）通常又被稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。
貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期有價證券的一種投資基金；
保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。
上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

6、假定某投資者在T日贖回1 000份基金份額，持有時間為半年，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的凈贖回金額為（ ）元。【單選題】

A.1 492.5

B.1 493

C.1 495

D.1 500

正確答案:A

答案解析:

因為贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額*贖回費率，贖回金額=贖回總額-贖回費用；

所以，贖回總金額=1000×1.50=1500（元）；贖回費用=1 500×0.5%=7.5（元）；凈贖回金額=1500-7.5 =1492.5（元）。

7、（ ）基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金?！締芜x題】

A.增長型

B.收入型

C.穩(wěn)定型

D.平衡型

正確答案:D

答案解析:平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金；根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當(dāng)期收入的基金；收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標的基金。

8、以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標的是（ ）?！締芜x題】

A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.提高基金資產(chǎn)的總體收益

C.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整

D.確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時

正確答案:B

答案解析:基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標是：
①保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；
②防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
③確保基金、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時。

9、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。
【單選題】

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

正確答案:A

答案解析:選項A正確：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，“80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金”。

10、基金份額登記機構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（ ）年?！締芜x題】

A.5

B.10

C.15

D.20

正確答案:D

答案解析:基金份額登記機構(gòu)的法定義務(wù)之一是妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年