2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題共100道，分為選擇題和組合型選擇題。下面幫考網(wǎng)為您帶來了歷年真題10道，附答案解析，供考前自測(cè)提升!

1、自律性組織包括證券交易所和()。

Ⅰ.證券業(yè)協(xié)會(huì)

Ⅱ.證券公司

Ⅲ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

Ⅳ.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：自律性組織包括：證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)(Ⅰ正確)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)(Ⅲ正確)、證券投資者保護(hù)基金。

2、證券交易所是實(shí)行自律管理的()?！具x擇題】

A.社會(huì)團(tuán)體

B.機(jī)關(guān)單位

C.法人機(jī)構(gòu)

D.公益組織

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

3、2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意在()設(shè)立中小企業(yè)板塊?！具x擇題】

A.深圳證券交易所主板市場(chǎng)內(nèi)部

B.深圳證券交易所主板市場(chǎng)之外

C.上海證券交易所主板市場(chǎng)內(nèi)部

D.上海證券交易所主板市場(chǎng)之外

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意在深圳證券交易所主板市場(chǎng)內(nèi)部設(shè)立中小企業(yè)板塊。

4、關(guān)于證券融資的特征說法正確的是()。Ⅳ.證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特點(diǎn)主要有：(1)資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中(Ⅰ正確)。促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司、投資公司、證券交易所等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，真實(shí)的資金交易是由赤字單位和盈余單位直接充當(dāng)權(quán)利主體而實(shí)現(xiàn)的，因此，證券市場(chǎng)融資是一種直接融資(Ⅱ正確)。

5、關(guān)于證券發(fā)行核準(zhǔn)制特征，下列描述正確的有()。

Ⅰ.只有符合條件的發(fā)行公司經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)方可在證券市場(chǎng)上發(fā)行證券

Ⅱ.發(fā)行公司是國(guó)有企業(yè)的，可以不用經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)就可在證券市場(chǎng)上發(fā)行證券

Ⅲ.實(shí)行核準(zhǔn)制的目的在于，證券監(jiān)管部門能盡法律賦予的職能，保證發(fā)行的證券符合公眾利益和證券市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展的需要

Ⅳ.證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實(shí)狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，不管發(fā)行公司是不是國(guó)有企業(yè)，都必須符合條件，并經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，方可在證券市場(chǎng)上發(fā)行證券。(Ⅱ錯(cuò)誤)

6、證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的()?！具x擇題】

A.3‰

B.5‰

C.7‰

D.10‰

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰,也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

7、對(duì)于開放式基金，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于()。

Ⅰ.現(xiàn)金

Ⅱ.流通性好的藍(lán)籌股

Ⅲ.到期日在1年以內(nèi)的政府債券

Ⅳ.到期日在2年以內(nèi)的政府債券

【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：對(duì)于開放式基金來說，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于現(xiàn)金(Ⅰ正確)或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券(Ⅲ正確)。

8、()負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。

【選擇題】

A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.商務(wù)部

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資指引》和《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。

9、金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有的特點(diǎn)是()。Ⅰ.金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓 Ⅱ.我國(guó)金融債券的發(fā)行對(duì)象主要為個(gè)人，利息收入可免征個(gè)人收入所得稅和個(gè)人收入調(diào)節(jié)稅Ⅲ.金融債券的利息不計(jì)復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息 Ⅳ.金融債券的利率固定，一般都高于同期儲(chǔ)蓄利率【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有以下特點(diǎn)：(1)金融債券表示的是銀行等金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；(2)金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓；(Ⅰ正確)(3)我國(guó)金融債券的發(fā)行對(duì)象主要為個(gè)人，利息收入可免征個(gè)人收入所得稅和個(gè)人收入調(diào)節(jié)稅；(Ⅱ正確) (4)金融債券的利息不計(jì)復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息； (Ⅲ正確)(5)金融債券的利率固定，一般都高于同期儲(chǔ)蓄利率；(Ⅳ正確) (6)我國(guó)發(fā)行過金融債券所籌集的資金一般都?？顚Ｓ?，如建設(shè)銀行曾發(fā)行的投資債券，其主要用途就是為國(guó)家的大、中型建設(shè)項(xiàng)目籌措資金。

10、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有()?！窘M合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：第一，所借貸貨幣資金的數(shù)額(Ⅰ正確)；第二，借貸的時(shí)間(Ⅲ正確)；第三，在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償(債券的利息)。(Ⅳ正確)

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