1.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過（）進行信用評級。

A．承銷人

B．投資人

C．信用增級機構(gòu)

D．信用評級機構(gòu)

參考答案：D

參考解析： 在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機構(gòu)進行信用評級。

2.設立公募基金管理公司，應當具備的條件之一是：注冊資本不低于人民幣（），且必須為實繳貨幣資本。

A．1億元

B．2億元

C．3億元

D．4億元

參考答案：A

參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第13條規(guī)定：設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準：

（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；

（二）注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（三）主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄；

（四）取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)；

（五）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件；

（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關(guān)的其他設施；

（七）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。

3.基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是（）。

A．委托與受托的關(guān)系

B．管理與被管理的關(guān)系

C．相互制衡的關(guān)系

D．監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系

參考答案：A

參考解析： 基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系，即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。

4.證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是（）。

A．商業(yè)銀行

B．證券經(jīng)營機構(gòu)

C．保險公司

D．基金公司

參考答案：B

參考解析： 證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

5.設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5％年利率（復利計算）借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的營利為人民幣（）元。

A．157．5

B．192．5

C．307．5

D．500．0

參考答案：B

參考解析：2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000×(1+0．05)2=3307．5(元)，營利=3500-3307．5=192．5(元)。

6.證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是（）。

A．公司制

B．會員制

C．審批制

D．許可制

參考答案：B

參考解析： 會員制證券交易所是由證券公司依法自愿設立的、旨在提供證券集中交易服務的非營利法人。會員制是我國證券交易所的唯一組織形式。

7.股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實施之日起，在( )個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。

A．18

B．6

C．24

D．12

參考答案：D

參考解析：有限售條件股份。包括因股權(quán)分置改革而暫時鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。股權(quán)分置改革所產(chǎn)生的受限股，首次公開發(fā)行前股東持有股份超過5%的股份在股改結(jié)束12個月后解禁流通量為5%，24個月流通量不超過10%，在其之后成為全部可上市流通股。戰(zhàn)略投資者配售的股份自本次公開發(fā)行的股票上市之日起12個月內(nèi)不得流通。

8.（）職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

A．發(fā)行的銀行

B．政府的銀行

C．銀行的銀行

D．人民的銀行

參考答案：C

參考解析： 銀行的銀行職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

9.關(guān)于債券的票面價值，下列說法中正確的是（）。

A．在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

B．票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

C．票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

D．債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮

參考答案：D

參考解析： A項，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額；B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高；C項，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。

10.公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在（）年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。

A．1

B．2

C．3

D．5

參考答案：A

參考解析：《公司債券發(fā)行試點辦法)規(guī)定》：“本辦法所稱公司債券，是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券?！?/p>