2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括（）。【多選題】

A.不動產(chǎn)信用控制

B.優(yōu)惠利率

C.公開市場業(yè)務(wù) 

D.再貼現(xiàn)政策

正確答案:C、D

答案解析:選項CD正確：最主要的貨幣政策工具包括：公開市場業(yè)務(wù)（C正確）、再貼現(xiàn)政策（D正確）以及存款準(zhǔn)備金制度。

2、下列關(guān)于滬深300股指期貨合約的說法錯誤的是（）。【單選題】

A.滬深300指數(shù)是由滬、深證券交易所于2006年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)

B.滬深300指數(shù)市場覆蓋率高，主要成分股權(quán)重比較分散，有利于防范指數(shù)操縱行為

C.滬深300指數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)等10個一級行業(yè)，各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動 

D.滬深300指數(shù)的編制吸收了國際市場成熟的指數(shù)編制理念

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤：滬深300指數(shù)是由滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)。滬深300指數(shù)選擇A股市場中規(guī)模大、流動性好的最具代表性的300只股票構(gòu)成指數(shù)樣本。之所以選擇滬深300指數(shù)作為中國金融期貨交易所首個股票指數(shù)期貨標(biāo)的，主要考慮以下三個方面因素：第一，滬深300指數(shù)市場覆蓋率高，主要成分股權(quán)重比較分散，有利于防范指數(shù)操縱行為。第二，滬深300指數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)、可選消費、主要消費、醫(yī)藥衛(wèi)生、金融地產(chǎn)、信息技術(shù)、電信業(yè)務(wù)、公共事業(yè)10個一級行業(yè)，各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動。 第三，滬深300指數(shù)的編制吸收了國際市場成熟的指數(shù)編制理念，采用自由流通股本加權(quán)、分級靠檔、樣本調(diào)整緩沖區(qū)等先進技術(shù)，具有較強的市場代表性和較高的可投資性，有利于市場功能發(fā)揮和后續(xù)產(chǎn)品創(chuàng)新。

3、某投資者以98元購買了該債券，則其當(dāng)期收益率為（）?！静欢棥?/p>

A.2%

B.2.04%

C.4.08%

D.4%

正確答案:B

答案解析:當(dāng)期收益率計算公式為：Y=C/P×100%，其中Y表示當(dāng)期收益率，C表示每年利息收入，P表示債券價格。則：當(dāng)期收益率=（100×2%）/98×100%=2.04%。

4、關(guān)于證券發(fā)行注冊制，下列論述錯誤的是（）?！締芜x題】

A.要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的一切信息

B.發(fā)行人要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任

C.發(fā)行人只要充分披露了有關(guān)信息，在注冊申報后的規(guī)定時間內(nèi)未被證券監(jiān)管機構(gòu)拒絕注冊，即可進行證券發(fā)行，無須再經(jīng)過批準(zhǔn)

D.實行證券發(fā)行注冊制證券監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)向投資者保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良，價格適當(dāng)

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：證券發(fā)行實行注冊制要求發(fā)行人向投資者提供證券發(fā)行的有關(guān)資料，但監(jiān)管機構(gòu)并不保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良，價格適當(dāng)。

5、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當(dāng)符合股東大會決議規(guī)定的條件，且每次發(fā)行對象不超過200人?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的條件：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票首先應(yīng)該符合創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票的一般規(guī)定。非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當(dāng)符合股東大會決議規(guī)定的條件，且每次發(fā)行對象不超過35名。

6、操作風(fēng)險的一種分類方法是根據(jù)定義將其劃分為由（）所引發(fā)的四類風(fēng)險?！径噙x題】

A.人員

B.系統(tǒng)

C.流程

D.外部事件

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：操作風(fēng)險的一種分類方法是根據(jù)定義將其劃分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險；另一種分類方法是根據(jù)損失事件類型將其劃分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所安全，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動，實物資產(chǎn)的損壞，營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理。

7、證券投資基金的費用除了基金管理費和基金托管費之外，還包括（）?！径噙x題】

A.基金交易費

B.基金分紅手續(xù)費

C.基金運作費

D.基金銷售服務(wù)費

正確答案:A、C、D

答案解析:選項ACD正確：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要有以下幾個方面：（1）基金管理費；（2）基金托管費；（3）基金交易費；（A正確）（4）基金運作費；（C正確）（5）基金銷售服務(wù)費。（D正確）

8、關(guān)于封閉式基金的交易規(guī)則，下列說法正確的有（）。Ⅰ.較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報Ⅱ.買入或者賣出的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍Ⅲ.實行10%的漲跌停限制Ⅳ.實行T+1交割、交收【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：（1）封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報（Ⅰ正確）；時間優(yōu)先指買賣方向相同、申報價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者，先后順序按照交易主機接受申報的時間確定。（2）封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍（Ⅱ正確），單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。（3）滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制；同時，與A股一樣實行T+1交割、交收。（Ⅲ、Ⅳ正確）

9、下列關(guān)于優(yōu)先股和永續(xù)債說法錯誤的是（）?！径噙x題】

A.優(yōu)先股和永續(xù)債的投資者在一定條件下具有恢復(fù)表決權(quán)的權(quán)利

B.從破產(chǎn)清算時剩余財產(chǎn)的清償順序來看，永續(xù)債券的償還順序先于優(yōu)先股

C.從發(fā)行人角度，支付不計入權(quán)益的優(yōu)先股股息可在稅前扣除，支付計入權(quán)益的優(yōu)先股股息不能在稅前扣除

D.從發(fā)行人角度，永續(xù)債利息在任何情況下都不能在稅前扣除

正確答案:A、C、D

答案解析:選項ACD正確：優(yōu)先股和永續(xù)債的區(qū)別：與永續(xù)債相比，優(yōu)先股投資者具有在一定條件下恢復(fù)表決權(quán)的權(quán)利，而永續(xù)債一般不具有這一特點；從破產(chǎn)清算時剩余財產(chǎn)的清償順序來看，永續(xù)債券的償還順序先于優(yōu)先股；從發(fā)行人角度，支付不計入權(quán)益的永續(xù)債利息可在稅前扣除，支付計入權(quán)益的永續(xù)債利息不能在稅前扣除，而優(yōu)先股股息都不能在稅前扣除。

10、上證50ETF期權(quán)合約于2015年2月9日在（）上市交易?！締芜x題】

A.上海證券交易所

B.上海期貨交易所

C.深圳證券交易所

D.金融期貨交易所

正確答案:A

答案解析:選項A正確：經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，上海證券交易所于2015年2月9日上市交易了上證50ETF期權(quán)合約品種，這是內(nèi)地交易市場第一只期權(quán)品種。