2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供（）交易。【多選題】

A.債券

B.基金

C.房地產(chǎn)投資信托

D.衍生證券

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供債券、基金、房地產(chǎn)投資信托及衍生證券交易。

2、下列對(duì)于證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的是（ ）?！締芜x題】

A.凈資本不低于5億元人民幣

B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于60%

C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)3年以上

D.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

正確答案:D

答案解析:證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資格認(rèn)定：各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；凈資本不低于【8億元人民幣】；凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于【70%】；經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)【1年以上】；【在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)】。

3、機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用主要包括（）?！径噙x題】

A.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資

B.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制

C.機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行

D.機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確： 機(jī)構(gòu)投資者作為金融市場(chǎng)的主要參與者，其規(guī)范、自律經(jīng)營對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定有著重要意義。成熟資本市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)表明，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)化趨勢(shì)越來越顯著，機(jī)構(gòu)投資者的重要性不斷增長(zhǎng)。機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用主要包括以下四個(gè)方面： （1）發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資；（2）發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制；（3）機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行；（4）機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。

4、通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，稱之為（）?！締芜x題】

A.股票組合期權(quán)

B.貨幣期權(quán)

C.利率期權(quán)

D.互換期權(quán)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券、歐洲美元債券、大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，稱之為利率期權(quán)；股票組合期權(quán)是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)。貨幣期權(quán)又稱為外幣期權(quán)、外匯期權(quán)，指買方在支付期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以約定的匯率購買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利；互換期權(quán)是以金融互換合約為交易對(duì)象的選擇權(quán)，它賦予其持有者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以規(guī)定條件與交易對(duì)手進(jìn)行互換交易的權(quán)利。

5、關(guān)于股權(quán)類期貨，下列說法中正確的有（ ）?！径噙x題】

A.股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易，是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

B.事實(shí)上，股票期貨均實(shí)行現(xiàn)金交割，買賣雙方只需要按規(guī)定的合約乘數(shù)乘以價(jià)差，盈虧以現(xiàn)金方式進(jìn)行交割

C.所有上市交易的股票均有期貨交易

D.股票組合的期貨是金融期貨中最新的一類，是以標(biāo)準(zhǔn)化的股票組合為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨

正確答案:A、B、D

答案解析:選項(xiàng)C錯(cuò)誤，為防止操縱市場(chǎng)行為，【并不是所有上市交易的股票均有期貨交易】，交易所通常會(huì)選取流通盤較大、交易比較活躍的股票推出相應(yīng)的期貨合約，并且對(duì)投資者的持倉數(shù)量進(jìn)行限制。

6、IB制度起源于（），目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺(tái)灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。【單選題】

A.日本

B.中國香港

C.美國

D.德國

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：IB制度起源于美國。IB即介紹經(jīng)紀(jì)商，是指機(jī)構(gòu)或者個(gè)人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，介紹客戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。

7、1992年10月，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立標(biāo)志著我國“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的金融體系得以確立?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:1992年10月，國務(wù)院證券委員會(huì)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立，標(biāo)志著中國資本市場(chǎng)開始逐步納人全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場(chǎng)由此形成并初步發(fā)展。2003年4月，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)成立，標(biāo)志著我國“ 分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的金融體系得以確立。 

8、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具有良好的公司治理機(jī)制，核心資本充足率不低于（），最近（）年連續(xù)盈利?！締芜x題】

A.5%；2

B.10%；1

C.4%；3

D.6%；5

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具有良好的公司治理機(jī)制，核心資本充足率不低于4%，最近3年連續(xù)盈利。

9、債券合約中明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，定期對(duì)持有人支付利息（通常每半年或每年支付一次）的是（）。【單選題】

A.浮動(dòng)利率債券

B.息票累積債券

C.零息債券

D.附息債券

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：債券合約中明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，定期對(duì)持有人支付利息（通常每半年或每年支付一次）的是附息債券。浮動(dòng)利率債券指發(fā)行時(shí)規(guī)定債券利率隨市場(chǎng)利率定期浮動(dòng)的債券。息票累積債券與附息債券相似，這類債券也規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。

10、風(fēng)險(xiǎn)管理就是損失管理?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)管理不等于損失管理，其本質(zhì)特征是事前管理。