2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第八章 金融風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)、約定式回購交易、股票質(zhì)押式回購交易等融資類業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過公司凈資本的（）?！締芜x題】

A.2倍

B.3倍

C.4倍

D.5倍

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)》（2020）規(guī)定了融資類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，包括：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)、約定式回購交易、股票質(zhì)押式回購交 易等融資類業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過公司凈資本的4倍，單一客戶融資（含融券）業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本比例前5名不能超過5%，此外，接受單只股票市值與該股票總市值比例前5名不能超過20%。

2、與其他風(fēng)險(xiǎn)策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是（）?！締芜x題】

A.通過將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部來降低風(fēng)險(xiǎn)

B.從外部獲得補(bǔ)償來降低風(fēng)險(xiǎn)

C.控制措施的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)本身

D.設(shè)立非常有限的風(fēng)險(xiǎn)容忍度

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：與其他風(fēng)險(xiǎn)策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)本身，即降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度，而不是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補(bǔ)償。

3、5Cs系統(tǒng)是指（ ）?！径噙x題】

A.品德和資本

B.還款能力

C.抵押

D.經(jīng)營環(huán)境

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：5Cs系統(tǒng)是指品德、資本、還款能力、抵押、經(jīng)營環(huán)境。

4、關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，下列說法正確的是（）。【多選題】

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是金融機(jī)構(gòu)面臨的基本風(fēng)險(xiǎn)之一

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)通常被分為融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要是從單個(gè)機(jī)構(gòu)的角度分析金融機(jī)構(gòu)在面臨現(xiàn)金需求時(shí)其融資能力隨時(shí)間推移而引起的不確定波動(dòng)

D.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)價(jià)值不受損害而進(jìn)行變現(xiàn)的能力

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是金融機(jī)構(gòu)面臨的基本風(fēng)險(xiǎn)之一。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，是指金融市場參與者無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和 滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)，通常被分為融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要是從單個(gè)機(jī)構(gòu)的角度分析金融機(jī)構(gòu)在面臨現(xiàn)金需求時(shí)其融資能力隨時(shí)間推移而引起的不確定波動(dòng)，是指在不影響其日常經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況的條件下，金融機(jī)構(gòu)難以有效滿足其預(yù)期和非預(yù)期的、當(dāng)前和未來的現(xiàn)金流和擔(dān)保需求的風(fēng)險(xiǎn)。 資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)又被稱為市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，是指資產(chǎn)價(jià)值不受損害而進(jìn)行變現(xiàn)的能力。

5、證券類機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)需要從（）等多個(gè)維度入手?！径噙x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)文化

B.組織架構(gòu)

C.管理機(jī)制

D.信息系統(tǒng)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：證券類機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)需要從風(fēng)險(xiǎn)文化、組織架構(gòu)、管理機(jī)制、信息系統(tǒng)等多個(gè)維度入手，旨在提升其信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、預(yù)警、緩釋及處置能力。